تعیین اهداف مالی واقع بینانه تنها نیمی از نبرد در تلاش شما برای بازنشستگی به موقع و زندگی به کمال زندگی است. نیمی دیگر برای دستیابی به این اهداف نیاز به برنامه ریزی عمیق دارد. البته ، شما می توانید این کار را به تنهایی انجام دهید ، اما این ممکن است استرس مالی بیشتری ، نادرستی ایجاد کند و مواردی را به لیست کارهای خود اضافه کند-در ثروت کمتری که با گذشت زمان جمع می شوند.
کمک یک مشاور مالی می تواند به شما در تبدیل رویاهای مالی خود به واقعیت کمک کند. شما برای ایجاد اهداف قابل دسترسی و دستیابی به آنها در جدول زمانی خود ، به یک برنامه ریز مالی معتبر و معتبر معتبر ، برنامه ریز مالی (CFP®) نیاز دارید.
شروع به تعیین اهداف مالی از طریق برنامه ریزی مالی حرفه ای در Akron-Canton ، OH ، با مدیریت ثروت McGrevey.
برنامه ریزان مالی همه یکسان نیستند
شناخت ارزش ارائه شده توسط یک مشاور مالی ضروری است ، اما به خودی خود کافی نیست. به جای انتخاب اولین برنامه ریز که در یک جستجوی گوگل پیدا می کنید یا به راهنمایی CFP® که توسط یک دوست توصیه می شود ، تکیه می دهید ، دقت خود را انجام دهید. به طور خلاصه ، شما نیاز دارید و شایسته یک برنامه ریز مالی دارای مجوز مالی فقط در نزدیکی شما هستید.
وفاداران متخصصانی هستند که وظیفه مراقبت از شما را دارند ، مشتری ، به این معنی که آنها سرمایه گذاری ، محصولات و خدماتی را توصیه می کنند که به احتمال زیاد علاقه مالی شما را پیش می برند.
حرفه ای که شما انتخاب می کنید به جای کمیسیون باید فقط هزینه باشد. این بدان معناست که به حرفه ای به جای وسوسه کردن کمیسیون ها با توصیه سرمایه گذاری در محصولات/خدمات مورد نظر شما ، نیاز یا بهره مندی از آن ، به یک نرخ مسطح پرداخت می شود. مشاور مالی مناسب را در Akron-Canton ، OH انتخاب کنید و این مرحله برای شما تعیین می شود تا یک نقشه راه مالی واقع بینانه برای موفقیت ایجاد کنید و مطابق با جدول زمانی انتخاب شده خود به معیارهای هدف برسید.
اجازه دهید حرفه ای اعداد را خرد کند
حتی اگر خود را به توانایی خود در انجام ریاضی سریع افتخار کنید ، هنوز به تخصص و راهنمایی یک مشاور اثبات شده نیاز دارید. CFP® بیشتر از محاسبات ریاضی انجام می دهد - آنها تصویر مالی منحصر به فرد شما را تجزیه و تحلیل می کنند ، امور مالی خود را به طور مناسب ترتیب می دهند و برای آینده راحت شما برنامه ریزی می کنند.
برنامه ریز شما همه چیز را از درآمد گرفته تا سرمایه گذاری و پس انداز شما تجزیه و تحلیل می کند تا به شما کمک کند تا جدول زمانی خود را برای بازنشستگی برآورده کنید. اتکا به این متخصص برای راهنمایی برای تصمیم گیری در مورد اینکه چه درصدی از درآمد شما باید سرمایه گذاری، پس انداز و خرج شود، حیاتی است. بر همین اساس پیش بروید و نیروی هدایت کننده ای خواهید داشت که به شما در رسیدن به اهداف مالی در سال های آینده کمک می کند.
مؤلفه اساسی برنامه ریزی مالی این است که توصیه های حرفه ای متناسب با ویژگی های مالی شما باشد. آخرین جزئیات تصویر مالی خود را ارائه دهید و آنها اطلاعات لازم برای موارد زیر را خواهند داشت:
- آینده مالی خود را پیش بینی کنید
- به شما کمک می کند تا سرمایه گذاری مناسب را انتخاب کنید
- بودجه خود را به گونه ای تنظیم کنید که به شما در رسیدن به اهداف مالی کمک کند
مشاوره سرمایه گذاری متناسب با وضعیت مالی شما
ترکیب بهینه پس‌انداز نقدی نقدی، سهام، صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل، ETF و سایر ابزارهای سرمایه‌گذاری برای تصویر مالی شما با یکی از همکاران یا همسایگان شما یکسان نیست. وضعیت مالی شما منحصراً متعلق به شماست—شما به برنامه ریزی مالی سفارشی نیاز دارید و سزاوار آن هستید.
مشاوره سرمایه گذاری جزء مهمی از برنامه ریزی مالی است. یک برنامه ریز امانی فقط با هزینه را به عنوان راهنمای مالی خود انتخاب کنید، و آنها برنامه ریزی مالی جامعی را به طور خاص برای شما ارائه می دهند. این مدیران سرمایه گذاری فعال:
- به شما کمک می کند تا پول را به شیوه ای استراتژیک تخصیص دهید
- به طور فعال سرمایه گذاری های خود را بر اساس اهداف مالی خود تغییر دهید
- تصمیمات پرتفوی را بر اساس میزان تحمل ریسک خود اعمال کنید
- برنامه ریزی برای تغییر اقتصاد داخلی/جهانی
برنامه ریز شما بر نبض بازار سهام، اقتصاد و صحنه ژئوپلیتیک نظارت خواهد کرد و سرمایه گذاری های شما را در صورت لزوم تنظیم می کند تا مجبور نباشید. تنها کاری که باید انجام دهید این است که سطح راحتی خود را از نظر تحمل ریسک به CFP® خود بگویید و پولی که به سختی به دست آورده اید بر اساس سطح ریسک انتخابی و جدول زمانی بازنشستگی شما سرمایه گذاری می شود.
مشاوران صرفاً از پیش‌بینی بازده بالقوه فراتر می‌روند - خدمات آنها ریشه در برنامه‌ریزی مالی صحیح بر اساس واقعیت‌ها و ارقام دارد و سپس از طریق مدل‌سازی مالی ارائه می‌شوند که می‌توانید درک کنید. آنها باید مدرک MBA، تحصیلات گسترده و چندین دهه تجربه در صنعت مالی داشته باشند. این رویکرد مشتری‌محور تنوع بهینه و کاهش ریسک را در نظر می‌گیرد و فرصتی برای ایجاد ثروت در بازارهای گاو و خرس ایجاد می‌کند.
توصیه های مشاور شما در مورد سرمایه گذاری و پس انداز لازم نیست که سبد سرمایه گذاری و محورهای بعدی شما را به طور کامل شکل دهد. اگر از صنایع خاص طرفداری می کنید ، تحمل ریسک خاصی دارید یا درخواست های ویژه دیگری در برنامه ریزی مالی دارید ، آنها را به CFP® خود ارتباط دهید تا بتوانند در برنامه مالی فراگیر شما گنجانیده شوند.
حرفه ای شما بر اساس ورودی و ترجیحات شما ، راهنمایی های جامع و شخصی را ارائه می دهد تا به شما کمک کند در مسیر خود قرار بگیرید تا به اهداف مالی خود برسید ، مانند:
- یک بازنشستگی به موقع
- یک کار متوسط از نیروی کار
- صرفه جویی در تحصیلات دانشگاهی کودک
- یا سفر به جهان
رابطه ای که با امور مالی شما تکامل می یابد
امور مالی شخصی شما پویا است ، به این معنی که در جریان هستند. حتی اگر تخم مرغ بزرگی از پس انداز و سرمایه گذاری را جمع کرده باشید ، با پیشرفت زمان ، تخم مرغ می تواند کوچک شود یا گسترش یابد. عامل در پتانسیل تبلیغات ، از دست دادن شغل ، وراثت ، بازارهای گاو نر/خرس و آینده مالی شما حتی نامشخص تر می شود.
بهترین مشاوران مالی می دانند که امور مالی مشتری و اقتصاد بر این اساس مشاوره مالی استاتیک و متناسب نیستند. عاقلانه انتخاب کنید ، و مشاور مالی شما استراتژی مالی شما را به عنوان امور مالی شما تغییر می دهد و دنیای اطراف شما شکل می گیرد. صدرنشین صنعت بررسی های دوره ای را انجام می دهد و مشتری ها را از طریق جلسات درگیر می کند تا استراتژی های سرمایه گذاری و پس انداز خود را در هر پویایی مالی شخصی ، اقتصاد ، بورس و سایر عوامل تغییر دهد.
یک برنامه ریز را انتخاب کنید که مایل باشد بر اساس ترجیحات مالی خود و همچنین تکامل دنیای اطراف خود محور باشد - تنظیمات استراتژیک را از طرف شما انجام دهید تا هر زمان که لازم باشد. شما می توانید با تعامل با CFP® خود در فواصل خاص که فرصتی برای بررسی ، تأمل و تغییر استراتژی مالی خود را فراهم می کند ، برای رسیدن به اهداف مالی خود ، وظیفه خود را برای رسیدن به جدول زمانی خود برای اهداف مالی انجام دهید.
اولین قدم را بردارید
برای کشف دقیق گزینه های شما پرداخت می شود. امروز با برنامه ریزی تماس بدون تعهد با تیم ما شروع کنید. در مدیریت ثروت مک گرای ، فرایند سرمایه گذاری تمام چرخه ما بدون توجه به وضعیت اقتصاد یا بازار ، به محافظت و رشد دارایی های شما کمک می کند.
آیا آماده بحث در مورد استراتژی سرمایه گذاری خود هستید؟رسیدن به اهداف زندگی شما شامل استراتژی های مختلف مالی است که به بهترین وجه در یک شرکت مشاوره قابل اعتماد مانند مک گرای باقی مانده است.
درباره افرادی که به آنها خدمت می کنیم بیشتر بخوانید و برای بررسی راهنماهای سریع ارزشمند ما وقت بگذارید تا مطمئن شوید که مناسب شما هستیم.
اطلاعات بیشتر درباره نویسنده: مایکل مک گروی
مایکل به عنوان منبعی برای مدیران و صاحبان مشاغل عمل می کند و به آنها در تصمیم گیری های مالی شخصی فعال و آگاهانه کمک می کند. او همچنین عضو کمیته سرمایه گذاری McGervey Wealth Management است و مسئول تحقیقات سرمایه گذاری و همچنین اجرای استراتژی های پورتفولیوی شرکت است.
اطلاعات تماس
McGervey Wealth Management: 4001 Whipple Ave NW #202 Canton, OH 44718
بیشتر بدانید
در باره
McGervey Wealth Management یک شرکت مشاوره مالی است که به مشتریان در سطح ملی و محلی در مناطق کانتون، آکرون و کلیولند، اوهایو خدمات ارائه می دهد. متخصص در برنامه ریزی مالی، مدیریت سرمایه گذاری، برنامه ریزی کسب و کار، بازنشستگی و برنامه ریزی میراث، ما مشتاقانه به شما کمک می کنیم تا به اهداف مالی خود دست یابید.
این سایت قصد ندارد پیشنهاد یا درخواستی برای خرید یا فروش اوراق بهادار ارائه دهد. همه سرمایه گذاری ها شامل ریسک هستند. قبل از اجرای هر استراتژی ذکر شده در این سایت، حتما با یک مشاور مالیاتی و/یا سرمایه گذاری حرفه ای مشورت کنید.
