یادداشت تحریریه: مشاور فوربس ممکن است کمیسیون فروش ساخته شده از پیوندهای شریک در این صفحه کسب کند ، اما این بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد. ما اطلاعاتی در مورد سرمایه گذاری و پس انداز ارائه می دهیم ، اما هیچ توصیه یا توصیه شخصی ارائه نمی دهیم. اگر مطمئن نیستید که سرمایه گذاری برای شما مناسب است یا اینکه کدام سرمایه گذاری برای شما مناسب است ، لطفاً با یک مشاور مالی مجاز مشورت کنید.
خرید طلا می تواند ثبات و تنوع را به یک سبد سرمایه گذاری ، به ویژه در شرایط اقتصادی فعلی تورم بالا و نوسانات بازار سهام اضافه کند.
در اینجا آنچه شما باید در مورد خرید طلا به شکل فیزیکی آن بدانید وجود دارد.
به یاد داشته باشید که سرمایه گذاری در کالایی مانند طلا یا سرمایه گذاری در صندوق بورس ، ذاتاً ریسک پذیر است و انجام این کار سرمایه شما را در معرض خطر قرار می دهد. ممکن است مقداری یا حتی تمام پول خود را پس نگیرید.
پیشنهادات شریک برجسته
در طیف گسترده ای از کالاها سرمایه گذاری کنید
طلا ، نقره ، روغن ، گندم و موارد دیگر را در Etoro کاوش کنید
در وب سایت Etoro
سرمایه گذاری در میله های طلا و سکه های ساخته شده از 999. 9 طلا
سکه دسترسی تأیید شده توسط HM Queen Elizabeth II
در وب سایت Royal Mint
79 ٪ از حساب های سرمایه گذار خرده فروشی هنگام تجارت CFD با این ارائه دهنده ، پول خود را از دست می دهند. باید در نظر بگیرید که آیا می دانید CFD ها چگونه کار می کنند و آیا می توانید از دست دادن پول خود در معرض خطر بالایی قرار بگیرید.
چگونه طلا ارزش دارد؟
طلا با استناد به خلوص و وزن آن ارزش دارد. سپس این برای محاسبه مقدار با قیمت نقطه طلا ضرب می شود.
بازار شمشیر لندن قیمت طلا را دو بار در روز تعیین می کند تا با خریداران و فروشندگان مطابقت داشته باشد یا به روش دیگری ، برای تعادل عرضه و تقاضا قرار گیرد.
1. خلوص طلا چگونه اندازه گیری می شود؟
تمام آنچه که درخشش ها لزوماً طلا نیست ، تولید کنندگان دیگر فلزات و آلیاژها را به مخلوط اضافه می کنند.
قیراط ها نسبت طلا را نسبت به سایر فلزات اندازه گیری می کنند. تعداد قیراط ها اغلب روی طلا مهر می شوند ، از صفر تا 24.
هرچه قیراط بالاتر باشد ، نسبت طلا در مقایسه با سایر فلزات مانند مس ، نقره یا پالادیوم بیشتر می شود. خالص یا به طور مؤثر 100 ٪ طلا ، 24 قیراط است.
در اینجا چگونه خلوص با قیراط متفاوت است:
| قیراط | محتوای طلا |
|---|---|
| 10 | 41. 7 ٪ |
| 14 | 58. 3 ٪ |
| 18 | 75. 0 ٪ |
| 22 | 91. 7 ٪ |
| 24 | 99. 9 ٪ |
2. وزن طلا چگونه اندازه گیری می شود؟
برای اضافه کردن یک لایه دیگر از پیچیدگی ، طلا به طور کلی با استفاده از اقدامات سنتی بلکه با استفاده از اندازه گیری "Troy" وزن نمی شود. یک اونس تروی بیش از 31 گرم یا تقریباً 1. 1 اونس امپریال انگلستان وزن دارد.
Royal Mint هنوز سکه های طلایی را که در اونس Troy اندازه گیری می شود به فروش می رساند ، اما میله های شمش آن اکنون با گرم قیمت گذاری شده است.
چگونه می توانید طلا را به صورت فیزیکی خریداری کنید؟
شما می توانید طلای فیزیکی را به صورت شمش ، سکه یا جواهرات از فروشندگان و بانکهای فلزی گرانبها خریداری کنید.
1. میله های شمش
میله های شمش طلا - که اغلب در طاق های بانکی جمع می شوند - می توانند از یک گرم تا بیش از 10 کیلوگرم وزن داشته باشند. میله ها با سطح خلوص و وزن مهر می شوند.
Royal Mint یکی از منابع اصلی میله های شمش در انگلستان است ، اما حق بیمه بالاتر از "قیمت نقطه" طلا را برای تأمین تولید و سایر هزینه ها شارژ می کند.
اگر به دنبال خرید میله های شمش 24 قیراط از Royal Mint هستید ، قیمت فعلی از 80 پوند برای یک نوار یک گرم تا بیش از 49،000 پوند برای یک کیلوگرم است.
2. سکه های طلا
سکه های طلا به طور معمول از طلای کمتری نسبت به میله های شمش برخوردار هستند. در انگلستان ، سکه های طلای پرچمدار تولید شده توسط Royal Mint Sovereign و Britannia هستند.
- Sovereign: این سکه های 22 قیراط دارای یک پرتره از ملکه هستند و در اونس تروی اندازه گیری می شوند. گزینه ها شامل یک سکه چهارم ، نصف و دوتایی است که دومی با وزن 0. 5 اونس تروی وزن دارد و در حال حاضر توسط Royal Mint با قیمت 750 پوند فروخته می شود.
- بریتانیا: این سکه های 24 قیراط تصویری از بریتانیا را نشان می دهد و در اقدامات اونس تروی از دهم هر اونس تا نیم اونس در دسترس است. هزینه فعلی یک سکه اونس یک تروی از Royal Mint 1،590 پوند است.
هر دو سکه مناقصه قانونی در انگلستان هستند و به همین ترتیب ، از مالیات بر سود سرمایه و مالیات بر ارزش افزوده برای ساکنان انگلستان عاری هستند.
Royal Mint همچنین سکه های یادبود را با گرانترین سکه ، سکه WHO 24 قیراطی یک کیلو ، که در حال حاضر با بیش از 73،000 پوند خرده فروشی می کند ، می سازد.
در حالی که سکه های یادبود دارای مزایای مالیاتی مشابه سکه های حاکم و بریتانیا هستند ، آنها به عنوان "در حال گردش" طبقه بندی نمی شوند به این معنی که بانک ها و شرکت ها ملزم به پذیرش آنها به عنوان مناقصه قانونی نیستند.
همچنین یک بازار بین المللی در سکه های تاریخی به عنوان کلکسیون وجود دارد که به طور معمول با حق بیمه به محتوای طلای آنها می فروشند."Double Eagle" در سال 1933 ، یکی از آخرین سکه های طلای که در ایالات متحده در ایالات متحده قرار داشت ، سال گذشته در حراج با قیمت 19 (16) میلیون دلار فروخته شد.
سکه های طلای دیگر یکی دیگر از تروی اونس شامل بوفالو آمریکایی (ایالات متحده) ، برگ افرا (کانادا) ، کروگرند (آفریقای جنوبی) ، طلای طلا (استرالیا) و پاندا طلا (چین) است.
سرمایه گذاری در میله های طلا و سکه های ساخته شده از 999. 9 طلا
سکه دسترسی تأیید شده توسط HM Queen Elizabeth II
در وب سایت Royal Mint
3جواهرات طلایی
جواهرات، به ویژه قطعات عتیقه، یکی دیگر از راه های خرید طلا است. با این حال، مانند سکه‌های طلا، شما معمولاً نسبت به محتوای طلا افزایش قیمت می‌پردازید.
این افزایش قیمت معمولاً بیش از 20٪ است و اغلب بسته به سازنده بسیار بیشتر است و هزینه نیروی کار طراحی و ساخت و حاشیه خرده فروشی را پوشش می دهد.
اگر وزن و عیار آن را به همراه قیمت لحظه ای طلا می دانید، باید بتوانید این نشانه گذاری را محاسبه کنید. گفته می شود، برخی از خرده فروشان به همین دلیل تمایلی به تبلیغ وزن جواهرات ندارند.
به عنوان مثال، یک حلقه ازدواج طلای 18 عیار از یک برند لوکس با قیمت 1570 پوند به فروش می رسد. ارزش فعلی محتوای طلا 240 پوند است، به این معنی که شما بیش از 6 برابر برای سود صنایع دستی و خرده فروش پرداخت می کنید.
در مقام مقایسه، می‌توانید یک حلقه ازدواج طلای 18 عیار را از یک خرده‌فروشی در خیابان‌ها با قیمت 350 پوند خریداری کنید، یعنی دو سوم ارزش طلای اصلی 210 پوند.
اگر به دنبال سرمایه گذاری در جواهرات هستید، اسناد فروش را نگه دارید زیرا فروش مجدد آن در آینده آسان تر می شود.
عواملی که در خرید طلا باید در نظر گرفته شود
اگر تصمیم به خرید طلای فیزیکی دارید، باید چند نکته را در نظر داشته باشید:
- ذخیره سازی: طلای فیزیکی نیاز به نگهداری مطمئن دارد، ترجیحاً در خانه شما نباشد. باید دور از رطوبت، مواد خورنده و فلزاتی مانند نقره که می توانند آن را کدر کنند، نگهداری شود. استفاده از انبار شخص ثالث هزینه ای دارد - برای مثال، ضرابخانه سلطنتی هزینه سالانه 1٪ به اضافه مالیات بر ارزش افزوده را برای استفاده از خزانه خود دریافت می کند که بر اساس ارزش طلا (بر اساس قیمت لحظه ای) محاسبه می شود.
- بیمه: اگر تصمیم دارید طلای خود را در خانه ذخیره کنید، باید اطمینان حاصل کنید که بیمه خانه شما این موضوع را پوشش می دهد. به طور مشابه، اگر از یک مرکز ذخیره سازی شخص ثالث استفاده می کنید، باید بررسی کنید که آنها بیمه کافی دارند.
- منشأ: هر نوع طلایی که می خواهید بخرید، مهم است که از یک فروشنده معتبر استفاده کنید. همانطور که قبلاً گفته شد، یک گزینه خرید شمش یا سکه مستقیماً از The Royal Mint است. اگر به دنبال خرید از یک منبع جایگزین هستید، اعضای انجمن تجارت سکه شناسی بریتانیا باید از یک کد اخلاقی پیروی کنند.
- خلوص: محتوای طلا در شمش، سکه یا جواهرات ارزش آن را تعیین می کند. یک قیراط بالا (21 قیراط یا بالاتر) ترجیح داده می شود زیرا حاوی نسبت بیشتری از طلا است و کمتر احتمال دارد کدر شود. گفته می شود، طلای عیار بالاتر دوام کمتری دارد و نیاز به مراقبت بیشتری دارد تا خراشیده یا آسیب نبیند.
راه های دیگر خرید طلا
خرید طلا به شکل فیزیکی از نظر اطمینان از اصالت آن، نگهداری امن و فروش آن دشوار است. سرمایه گذاری غیرمستقیم می تواند در صورت افزایش قیمت طلا، بدون دردسر مالکیت مستقیم طلا، بالقوه مثبتی را برای سرمایه گذاران ایجاد کند.
به یاد داشته باشید که سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها و مستقیماً در سهام، سرمایه شما را در معرض خطر قرار می‌دهد و ممکن است کمتر از آنچه سرمایه‌گذاری کرده‌اید، پس بگیرید، یا ممکن است تمام پول خود را از دست بدهید.
بنابراین چه گزینه هایی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد؟در اینجا یک مرور سریع وجود دارد:
- خرید طلا و صندوق های کالا: کالاهای تخصصی، معدن و صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) می توانند شما را در معرض طلا قرار دهند. این موارد از سرمایه‌گذاری در شرکت‌های استخراج طلا گرفته تا ETFهایی که مستقیماً قیمت طلا و سایر فلزات گرانبها را دنبال می‌کنند، متغیر است.
- خرید سهام در شرکت‌های استخراج طلا: شرکت‌های استخراج‌کننده طلا طی سال گذشته به دلیل افزایش قیمت کالاها از سود بالایی برخوردار بوده‌اند. شرکت های معدنی عبارتند از BHP Group، Rio Tinto و Glencore. آنها همچنین درآمد بالقوه ای را برای سهامداران از طریق پرداخت سودهای سنتی بالا فراهم می کنند.
مانند سایر دارایی ها، هر گونه سود یا سود سرمایه ای حاصل از سرمایه گذاری در طلا، چه به طور مستقیم یا غیر مستقیم، به طور بالقوه مشمول مالیات بر عایدی سرمایه (CGT) خواهد بود. با این حال، همانطور که در بالا ذکر شد، CGT بر روی سکه های بریتانیا و Sovereign قابل پرداخت نیست زیرا ارز قانونی هستند.
همه افراد دارای 12300 پوند کمک هزینه CGT برای سال مالیاتی جاری 2022/23 هستند که مقدار سودی است که می توانید قبل از پرداخت مالیات کسب کنید. با این حال، CGT از سرمایه گذاری های مبتنی بر طلا (مانند وجوه) که در یک حساب پس انداز انفرادی یا بازنشستگی شخصی سرمایه گذاری شده است، دریافت نمی شود.
آیا طلا سرمایه گذاری خوبی است؟
اگر به دنبال آن هستید که با عجله طلای امروزی آن را غنی کنید، احتمالاً در جای اشتباهی هستید.
در حالی که قیمت طلا در دهه گذشته 45 درصد افزایش یافته است، FTSE 100 در مدت مشابه 58 درصد افزایش یافته است. پس چرا این همه هیاهو؟
پاسخ در نگهداری طلا در زمان نوسانات اقتصادی نهفته است. برخی از سرمایه گذاران طلا را به عنوان یک پناهگاه امن در هنگام سقوط بازار سهام، همراه با روشی برای حفظ ثروت در هنگام تورم بالا می دانند.
به عنوان مثال، در طول بازار نزولی در سال‌های 2007 تا 2008، FTSE 100 44 درصد سقوط کرد در حالی که قیمت طلا بیش از 90 درصد افزایش یافت. با این حال، یک هشدار - اگرچه قیمت طلا در طول رکود بازار سهام افزایش می‌یابد، اما از نظر تاریخی همیشه اینطور نبوده است.
قیمت طلا همچنین می تواند بسیار بی ثبات باشد ، به این معنی که طلا یک سرمایه گذاری ایمن نیست. اگر می خواهید مقداری از آن درخشش طلایی در سبد سرمایه گذاری خود را داشته باشید ، هدف آن است که فقط درصد کمی از سرمایه گذاری های کلی خود را اشغال کند.
مانند سایر سرمایه گذاری ها ، سرمایه گذاری شما در طلا نیز می تواند پایین بیاید و همچنین ممکن است پول خود را پس نگیرد. اگر در مورد بهترین گزینه برای شرایط فردی خود مطمئن نیستید ، باید به دنبال مشاوره مالی باشید.
آیا باید روی طلا سرمایه گذاری کنید؟
طلا ممکن است پناهگاه امن و راهی برای حفظ ثروت در یک محیط تورم بالا به سرمایه گذاران ارائه دهد. مانند سهام ، قیمت طلا بی ثبات است ، اما در طی 30 سال گذشته افزایش ارزش را به همراه داشته است.
بسته به ترجیح و اشتهای شما برای ریسک ، ممکن است سرمایه گذاری در طلای فیزیکی ، سهام معدن یا صندوق های مبتنی بر طلا و ETF را انتخاب کنید. با این حال ، مهم است که هر سرمایه گذاری در طلا بخشی از یک نمونه کارها متنوع باشد.< Span> قیمت طلا نیز می تواند بسیار بی ثبات باشد ، به این معنی که طلا یک سرمایه گذاری ایمن نیست. اگر می خواهید مقداری از آن درخشش طلایی در سبد سرمایه گذاری خود را داشته باشید ، هدف آن است که فقط درصد کمی از سرمایه گذاری های کلی خود را اشغال کند.
