تجارت روزانه توضیح داد: مزایا و معایب معاملات روزانه

معاملات روزانه می تواند گزینه جذابی برای سرمایه گذاران باشد زیرا هیجان انگیز، سریع است و پتانسیل تولید پول زیادی را دارد. در حالی که برخی از معامله گران حرفه ای به طور فعال روزانه تجارت می کنند تا امرار معاش کنند، بسیاری از آنها این کار را به عنوان سرگرمی انجام می دهند. در حالی که معاملات روزانه می تواند پتانسیل بازده صعودی عالی را در یک دوره بسیار کوتاه ارائه دهد، اما بدون خطر نیست. اگر به فکر استفاده از معاملات روزانه به عنوان یک استراتژی سرمایه گذاری هستید، مهم است که مزایا و معایب آن را زودتر درک کنید.

تجارت روزانه چیست؟

عمل انجام معاملات کوتاه مدت یا حفظ موقعیت در یک سهام یا کالا فقط برای یک روز تا چند هفته به عنوان معاملات روزانه در یک سبد سرمایه گذاری شناخته می شود.

هنگامی که یک معامله گر یک ابزار مالی را خریداری می کند و آن را در همان روز تقویم می فروشد، به این معامله یک روز گفته می شود. معامله گران روز در یک نقطه در طول روز معاملاتی در یک سهام موقعیت می گیرند و سپس آن را قبل از پایان روز بازار می بندند. یک معامله گر روزانه ممکن است در صورت افزایش قیمت سهام در حالی که مالک سهام است، سود سرمایه مختصری را تجربه کند یا در صورت کاهش قیمت، متحمل ضرر موقت سرمایه شود. هدف این است که از تغییرات قیمت روزانه سود ببریم تا سودهای کوتاه مدت قابل توجهی بدست آوریم. معاملات بزرگ در میان معامله گران روزانه رایج است، که اغلب از حاشیه هایی استفاده می کنند که اهرمی برای آنها فراهم می کند. این به این دلیل است که تغییرات اندک قیمت در دارایی های قابل توجه و دارای اهرم می تواند منجر به سود قابل توجهی شود.

معاملات روزانه چگونه در طول زمان تکامل یافته است؟

اخیراً معاملات روزانه توجه زیادی را به خود جلب کرده است. در اوایل سال 2021، اعضای جامعه WallStreetBets در Reddit قدرتی را که گروهی از معامله‌گران خرده‌فروش روزانه ممکن است در تأثیرگذاری بر بازار سهام داشته باشند، نشان دادند. سهام‌هایی از جمله GameStop، Express و Nokia فعالیت‌های قیمتی را تجربه کردند که قبلاً به دلیل حجم معاملات بالا هرگز دیده نشده بود، که باعث شد بسیاری از افرادی که هرگز یک پنی سرمایه‌گذاری نکرده بودند با پاداش‌های قابل توجه انگیزه انجام این کار را پیدا کنند.

چک‌های محرک اقتصادی COVID-19 نیز تقریباً در همان زمان شروع به ورود به حساب‌های بانکی مردم کرد که سرمایه بسیاری را برای سرمایه‌گذاران جدید فراهم کرد تا بتوانند در معاملات روزانه تلاش کنند. ظهور کارگزاری های آنلاین مقرون به صرفه مانند Questrade و Robinhood به کاهش موانع ورود به فضای معاملات روزانه کمک کرد و به افزایش محبوبیت آن کمک کرد.

در حالی که تجارت روزانه در بین سرمایه گذاران خرده فروشی محبوب شده است، به طور خاص این گروه هستند که معمولاً سود از این استراتژی سرمایه گذاری را چالش برانگیز می دانند. طبق تحقیقات، تنها 1 درصد از معامله گران روزانه به طور مداوم از معاملات روزانه سود می برند. درصد بسیار کمی از کسانی که دائماً پول در می‌آورند، روزهای خود را به این حرفه اختصاص می‌دهند و باعث اشتغال تمام وقت می‌شوند نه اینکه صرفاً در حوالی ناهار یا در بین جلسات کاری تجارت کنند.

استراتژی های معاملات روزانه

معاملات روزانه در مقایسه با سایر استراتژی‌های معاملاتی مانند استراتژی خرید و نگهداری بلندمدت، یک استراتژی سرمایه‌گذاری پرریسک‌تر است. برای افزایش شانس موفقیت به عنوان یک معامله گر روزانه، برای یک معامله گر حیاتی است که دستورات توقف ضرر و سطوح سود گرفتن را تنظیم کند و در عین حال ریسک را به حداقل برساند. معامله گران حرفه ای اغلب توصیه می کنند معاملاتی را با حداکثر ریسک 1٪ سرمایه خود انجام دهید. به عنوان مثال، حداکثر ریسک در هر معامله برای پرتفوی 50000 دلاری 500 دلار است. این می تواند به یک معامله گر روزانه کمک کند تا ضرر خود را به حداقل برساند و به مدیریت موثر ریسک کمک کند.

معاملات روزانه در شرایط مختلف بازار

گاهی اوقات، مزایای معاملات کوتاه مدت یک روزه بیشتر از مزایای سرمایه گذاری بلند مدت است. نوسانات بازار اغلب بهترین استراتژی بازار را دیکته می کند. در بازارهای پرنوسان که قیمت ها در طول روز به سرعت بالا و پایین می شوند، معامله گران بهتر می توانند موقعیت های خود را در یک روز معاملاتی باز و بسته کنند. از سوی دیگر، در بازارهای باثبات تر و پرطرفدارتر، سرمایه گذاران ممکن است بهتر باشند موقعیت های خود را یک شبه باز نگه دارند و در معاملات میان مدت یا بلندمدت شرکت کنند. نوسانات اغلب رویای یک معامله گر و بدترین کابوس یک سرمایه گذار است. از سوی دیگر، معامله گران روزانه اغلب به دلیل فقدان نوسانات ناامید می شوند.

از آنجایی که معاملات روزانه خطرات و مزایایی را به همراه دارد، مهم است که قبل از فرو رفتن در معاملات روزانه هر دو را درک کنید.

مورد برای معاملات روزانه

پتانسیل برای سودهای کلان

معاملات روزانه موفقیت آمیز می تواند بسیار سودآور باشد و اگر به خوبی انجام شود سود سریعی ایجاد می کند. اگر یک معامله گر موفق باشد، بازده سرمایه گذاری آنها می تواند به سرعت رشد کند. معامله گران روزانه همچنین ممکن است بتوانند از درآمد یک روز معاملاتی برای باز کردن موقعیت بزرگتر در روز بعد استفاده کنند و حتی سود بیشتری به دست آورند و سود خود را ترکیب کنند.

بدون خطر یک شبه

هنگامی که معاملات آتی روزانه انجام می شود، تمام موقعیت ها باید تا پایان روز معاملاتی بسته شوند و هیچ کدام یک شبه نگه داری نمی شوند. این بدان معناست که معامله گران روز نیازی به نگرانی در مورد رویدادهای خبری یک شبه ندارند که می تواند باعث شود بازار در روز معاملاتی بعدی بسیار پایین تر یا بالاتر باز شود زیرا آنها موقعیت های معاملاتی خود را قبل از بسته شدن هر روز معاملاتی بسته بودند.

مانع کم برای ورود

یکی از مزایای اصلی معاملات روزانه این است که شروع به کار چقدر ساده است. نیازی نیست که فرد یک معامله گر ثبت شده باشد، گواهینامه داشته باشد یا حتی دوره ای را برای تجارت سهام پنی به پایان برساند. یک معامله گر می تواند دقایقی پس از اعتصابات اولیه شروع به کار کند، به شرطی که سرمایه، لپ تاپ و اتصال اینترنت داشته باشد. کارگزاری های کم هزینه مانند Robinhood و Questrade شروع به کار را برای معامله گران آسان تر کرده اند.

پرونده علیه معاملات روزانه

بار مالیاتی بالاتر

نرخ مالیات بر عایدی سرمایه کاهش یافته برای بازده سرمایه گذاری هایی اعمال می شود که بیش از یک سال خریداری و نگهداری می شوند. با این حال، بازده سرمایه‌گذاری‌ها در صورتی که کمتر از یک سال نگهداری شود، با همان نرخ درآمد عادی مشمول مالیات می‌شوند. در نتیجه، سود معاملات روزانه با نرخی بیشتر از سود سرمایه گذاری بلندمدت مشمول مالیات می شود.

هزینه های پردازش بیشتر

هزینه های مکرر مرتبط با معاملات روزانه می تواند به طور قابل توجهی به سود یک معامله گر کمک کند. معامله‌گران روزانه ممکن است به دلیل حجم معاملاتی که انجام می‌دهند، کارمزد تراکنش‌های بیشتری از حد معمول بپردازند. با توجه به تعداد معاملات، معامله‌گران روزانه ممکن است هزینه‌های مستمری برای دریافت قیمت‌های زنده و هزینه‌های کمیسیون داشته باشند.

اعتیاد روانی

تجارت روزانه می تواند باعث اعتیاد روانی شود. مشابه اعتیاد به قمار، امکان به دست آوردن سریع مقدار زیادی پول می تواند تمایل به ادامه تجارت را ایجاد کند، خواه یک معامله گر در حال کسب سود باشد یا نه. اعتیاد یک روزه به خرید و فروش می تواند عواقب جدی داشته باشد، به خصوص برای کسانی که با پول قرض گرفته شده یا پولی که نمی توانند از دست بدهند معامله می کنند.

خط پایین

در چند سال گذشته محبوبیت معاملات روزانه افزایش یافته است و بسیاری از سرمایه گذاران از آن به عنوان یک استراتژی برای کمک به کسب سود استفاده کرده اند. پتانسیل کسب سودهای کلان را ارائه می دهد، ریسک یک شبه را به همراه ندارد و مانع ورود کمی دارد. با این حال، بار مالیاتی بالاتری ایجاد می کند، پتانسیل تحمیل هزینه های پردازش بالاتر را دارد و می تواند منجر به اعتیاد روانی در میان معامله گران شود. برای کسانی که به تجارت روزانه فکر می کنند مهم است که قبل از سرمایه گذاری پول خود، جوانب مثبت و منفی را بسنجید.

سلب مسئولیت: این توصیه مالی نیست. هدف این مقاله ارائه اطلاعات کلی است و نشان دهنده سرمایه گذاری یا مشاوره مالی نیست. برنامه ریزی صحیح سرمایه گذاری به شرایط فردی و رویدادهای جاری بستگی دارد و هر کسی که قصد دارد بر اساس اطلاعات این مقاله عمل کند باید با مشاور خود صحبت کند.