مقدمه جامع شما برای طلا ، از این که چرا ارزشمند است ، چگونه می توانید روی آن سرمایه گذاری کنید ، به خطرات و مزایای هر رویکرد و مشاوره در مورد شروع از کجا.
سباستین بوون از اواخر سال 2018 مشارکت کننده احمقانه بوده است. سباستین پس از اتمام تحصیلات خود در علوم سیاسی ، اقتصادی و اجتماعی ، اشتیاق خود را برای نوشتن و آموزش دیگران در مورد سهام و همه چیز مالی پیدا کرد و از زنده ماندن این اشتیاق در احمق لذت می برد. فلسفه سرمایه گذاری وی یک کار ساده است-خرید شرکت های با کیفیت بالا با قیمت هایی که معقول هستند. هنگامی که او در تمام ساعات صبح در مورد سرمایه گذاری بعدی خود تحقیق نمی کند ، سباستین از فیلم های کلاسیک لذت می برد و دوست دارد با یک کتاب ، روزنامه یا ضبط خوب خود را باز کند.
- چرا سهام فناوری ASX 200 در روز جمعه سرخ می شود؟- 16 دسامبر 2022
- در اینجا 3 سهام به شدت معامله شده ASX 200 در روز جمعه - 16 دسامبر 2022 آورده شده است
- من در حال مسابقه هستم که قبل از اینکه خیلی دیر شود - 16 دسامبر 2022 ، سهام سهام سود سهام ASX را خریداری کنم
راهنمای مبتدی برای سرمایه گذاری در طلا
تصور کنید که خود را در یک تابه در کنار یک جریان در حال چرخش در حال چرخش ، به طرز ناامیدی به امید دیدن یک درخشش زرد از طلا و رویای اعتصاب آن غنی کنید. استرالیا از اوایل دهه 1850 مسیری طولانی را پشت سر گذاشته است ، اما طلا هنوز هم امروز در اقتصاد جهانی ما جایگاه برجسته ای دارد.
در اینجا یک مقدمه جامع برای طلا وجود دارد ، از جمله اینکه چرا ارزشمند است و چگونه می توانیم آن را بدست آوریم ، چگونه می توان در آن سرمایه گذاری کرد ، خطرات و مزایای هر رویکرد و مشاوره در مورد شروع مبتدیان.
منبع تصویر: گتی تصاویر
چرا طلا ارزشمند است؟
در زمان های قدیم ، قابلیت انعطاف پذیری و درخشش طلا منجر به استفاده از آن در جواهرات و سکه های اولیه شد. حفر طلا از زمین نیز دشوار بود. هرچه چیزی برای دستیابی به آن دشوارتر باشد ، ارزش آن نیز بیشتر است.
با گذشت زمان ، انسانها برای تسهیل تجارت و جمع آوری و ذخیره ثروت شروع به استفاده از فلز گرانبها کردند. ارزهای کاغذی اولیه به طور کلی توسط طلا پشتیبانی می شدند ، و هر نت چاپی مربوط به مقدار طلای که در یک طاق نگهداری می شود که از نظر فنی می توانست رد و بدل شود (این به ندرت اتفاق می افتد).
این رویکرد به پول کاغذ تا قرن بیستم به خوبی طول کشید. امروزه ارزهای مدرن عمدتاً ارزهای فیات هستند ، بنابراین پیوند بین طلا و پول کاغذ مدتهاست که شکسته شده است. با این حال ، مردم هنوز عاشق فلز زرد هستند.
تقاضا برای طلا از کجا می آید؟
بزرگترین صنعت تقاضا ، تا کنون ، جواهرات است که حدود 50 ٪ از تقاضای طلا را تشکیل می دهد. 40 ٪ دیگر از سرمایه گذاری مستقیم بدنی در طلا ناشی می شود ، از جمله مواردی که برای ایجاد سکه ، شمش ، مدال و میله های طلا استفاده می شود.(شمش یک نوار طلا یا سکه ای است که با مقدار طلای موجود در آن و خلوص طلا مهر شده است. این متفاوت از سکه های Numismatic است ، که کلکسیون هایی هستند که بر اساس تقاضا برای نوع خاص سکه به جای محتوای طلای سکه تجارت می کنند.)
سرمایه گذاران در طلای فیزیکی شامل افراد ، بانکهای مرکزی و اخیراً صندوق های مبادله ای (ETF) هستند که از طرف دیگران طلا خریداری می کنند. طلا اغلب به عنوان یک سرمایه گذاری امن و امن تلقی می شود. اگر پول کاغذ به طور ناگهانی بی ارزش شود ، جهان برای تسهیل تجارت باید به چیزی با ارزش برگردد. این یکی از دلایلی است که سرمایه گذاران در هنگام بی ثبات بودن بازارهای مالی تمایل به افزایش قیمت طلا دارند.
از آنجا که طلا یک هادی خوب برق است ، 10 ٪ باقی مانده از تقاضا برای طلا از صنعت برای مصارف ، از جمله دندانپزشکی ، سپر گرما و وسایل فنی ناشی می شود.
قیمت طلا چگونه تعیین می شود؟
طلا کالایی است که براساس عرضه و تقاضا تجارت می کند. تعامل بین عرضه و تقاضا در نهایت قیمت نقطه طلا را در هر زمان معین تعیین می کند.
تقاضا برای جواهرات نسبتاً ثابت است ، اگرچه رکود اقتصادی می تواند منجر به کاهش موقت تقاضا از این صنعت شود. با این حال ، تقاضا از سرمایه گذاران ، از جمله بانک های مرکزی ، تمایل به ردیابی اقتصاد و احساسات سرمایه گذار برعکس دارد.
هنگامی که سرمایه گذاران نگران اقتصاد هستند ، آنها اغلب طلا می خرند و براساس افزایش تقاضا ، قیمت آن را بیشتر می کنند. شما می توانید فراز و نشیب های طلا را در وب سایت شورای جهانی طلا ، یک گروه تجاری صنعت که توسط برخی از بزرگترین معدنچیان طلا در جهان حمایت می شود ، پیگیری کنید.
چقدر طلا وجود دارد؟
طلا کاملاً فراوان است ، اما استخراج آن دشوار است. به عنوان مثال ، آب دریا حاوی طلا است ، اما در چنین مقادیر اندک ، استخراج بیشتر از ارزش طلا هزینه دارد. بنابراین ، تفاوت زیادی بین در دسترس بودن طلا و میزان وجود وجود دارد.
در اوایل سال 2021 ، شورای جهانی طلا تخمین زده است که حدود 197. 576 تن طلا در بالای زمین مورد استفاده قرار می گیرد و تقریباً 54000 تن طلای طلا که می توانند با استفاده از فناوری فعلی از نظر اقتصادی از زمین استخراج شوند.
پیشرفت در روش های استخراج یا قیمت طلای مادی بالاتر می تواند این تعداد را تغییر دهد. طلا در مقادیری در نزدیکی دریچه های حرارتی زیرزمینی کشف شده است که نشان می دهد اگر قیمت ها به اندازه کافی بالا افزایش یابد ، ارزش استخراج را دارد.
چگونه طلا را بدست آوریم؟
اگرچه در حال حاضر برای طلا یک روش معمول در زمان عجله طلای استرالیا بود ، اما امروزه از زمین استخراج می شود. در حالی که می توان طلا را به خودی خود کشف کرد ، بیشتر به همراه فلزات دیگر از جمله نقره و مس یافت می شود. بنابراین ، یک معدنچی ممکن است طلا را به عنوان محصول جانبی از سایر اقدامات معدن خود تولید کند.
معدنچیان با پیدا کردن مکانی که معتقدند در مقادیر کافی به اندازه کافی طلا وجود دارد ، شروع می شود که می توان از نظر اقتصادی به دست آورد. سپس ، دولت ها و آژانس های محلی مجبورند به شرکت اجازه ساخت و بهره برداری از معدن را اعطا کنند. توسعه یک معدن یک روند خطرناک ، گران و وقت گیر است. بازده اقتصادی کمی وجود ندارد تا اینکه این معدن در نهایت عملیاتی شود ، که اغلب یک دهه یا بیشتر از ابتدا تا انتها طول می کشد.
چقدر طلا ارزش خود را در رکود نگه می دارد؟
پاسخ تا حدودی به نحوه سرمایه گذاری شما در طلا بستگی دارد ، اما نگاهی گذرا به قیمت طلا نسبت به قیمت سهم در بازار خرس رکود 2007-2009 نمونه ای از این نکته را ارائه می دهد.
بین 30 نوامبر 2007 و 1 ژوئن 2009 ، شاخص S& P/ASX 200 (ASX: XJO) تقریباً 50 ٪ سقوط کرد. از طرف دیگر قیمت طلا 25 ٪ افزایش یافته است. این یک نمونه اخیر از رکود بازار سهام و طولانی مدت است. این همچنین به ویژه چشمگیر است زیرا در آن زمان ، نگرانی های بسیار واقعی در مورد زنده ماندن سیستم مالی جهانی وجود داشت.
هنگامی که بازارهای سرمایه در آشفتگی هستند ، طلا اغلب نسبتاً خوب عمل می کند و سرمایه گذاران به دنبال سرمایه گذاری در پناهگاه های امن هستند.
راه های سرمایه گذاری در طلا
در اینجا تمام راه هایی که می توانید در طلا سرمایه گذاری کنید ، از داشتن فلز واقعی گرفته تا سرمایه گذاری در شرکت هایی که امور معدن طلا را تأمین می کنند.
گزینه سرمایه گذاری
ETFS Metal Securities Australia Ltd (ASX: طلا)
BETASHARES GOLD BULLION ETF - HEDRENCY HEDGED (ASX: QAU)
Newcrest Mining Ltd (ASX: NCM)
Northern Star Resources Ltd (ASX: NST)
Evolution Mining Ltd (ASX: EVN)
Vaneck Vectors Gold Miners ETF (ASX: GDX)
Betashares Global Gold Miners ETF - Hedged Hedged (ASX: MNRS)
جواهرات
نشانه گذاری در صنعت جواهرات این گزینه را برای سرمایه گذاری در طلا گزینه بدی قرار می دهد. پس از خرید آن ، ارزش فروش مجدد آن احتمالاً از نظر مادی سقوط خواهد کرد. این همچنین فرض می کند که شما در مورد جواهرات طلا حداقل 10 کارات صحبت می کنید (طلای خالص 24 کارات است.) جواهرات پر هزینه ممکن است ارزش خود را حفظ کنند ، اما بیشتر از این به دلیل اینکه به دلیل محتوای طلای آن تبدیل می شود.
شمش ، میله و سکه
این بهترین گزینه ها برای داشتن طلای فیزیکی است. با این حال ، نشانه هایی برای در نظر گرفتن وجود دارد. پولی که برای تبدیل طلا خام به یک سکه لازم است ، اغلب به مشتری نهایی منتقل می شود. همچنین ، بیشتر نمایندگی های سکه به قیمت های خود علامت گذاری می کنند تا آنها را برای عمل به عنوان واسطه جبران کنند.
شاید بهترین گزینه برای اکثر سرمایه گذاران که به دنبال داشتن طلای فیزیکی هستند ، خرید شمش طلای مستقیم از نعناع سلطنتی استرالیا باشد ، بنابراین می دانید که از یک فروشنده معتبر خریداری می کنید.
سپس باید طلایی را که خریداری کرده اید ذخیره کنید. این می تواند به معنای اجاره صندوق سپرده ایمن از بانک محلی باشد ، جایی که می توانید هزینه ذخیره سازی مداوم را بپردازید. در همین حال ، فروش می تواند دشوار باشد زیرا شما باید طلای خود را به یک فروشنده برسانید ، که ممکن است قیمت زیر قیمت مکان فعلی را به شما پیشنهاد دهد.
گواهی های طلا
راه دیگر برای قرار گرفتن مستقیم در معرض طلا بدون داشتن جسمی از آن ، گواهینامه های طلا یادداشت هایی هستند که توسط یک شرکت که صاحب طلا است صادر می شود. این یادداشت ها معمولاً برای طلای غیرقابل جمع شدن است ، به این معنی که هیچ طلای خاصی در ارتباط با گواهی وجود ندارد ، اما این شرکت می گوید که به اندازه کافی برای حمایت از تمام گواهینامه های برجسته است. شما می توانید گواهی های طلای اختصاصی را خریداری کنید ، اما هزینه ها بیشتر است.
مشکل بزرگ اینجاست که گواهینامه ها فقط به اندازه شرکت از آنها حمایت می کنند ، مانند بانک ها قبل از ایجاد طرح مطالبات مالی دولت فدرال.
به همین دلیل یکی از مطلوب ترین گزینه ها برای گواهی های طلا ، Mint Perth است که دولت استرالیا غربی از آن حمایت می کند. به گفته این ، اگر شما یک کاغذ را از طلا خریداری کنید ، ممکن است به جای آن ETF را در نظر بگیرید.
ETF
اگر به خصوص به نگه داشتن طلای مورد نظر خود اهمیت نمی دهید ، اما می خواهید در معرض مستقیم فلز قرار بگیرید ، پس ETF مانند ETFS Metal Securities Australia Ltd احتمالاً راهی برای پیشبرد است. این صندوق به طور مستقیم طلا را به نمایندگی از سهامداران خود خریداری می کند. به احتمال زیاد شما باید برای تجارت ETF کمیسیون بپردازید ، و هزینه مدیریتی نیز وجود خواهد داشت ، اما از یک دارایی نقدی که مستقیماً در سکه های طلا ، شمش و میله سرمایه گذاری می شود ، بهره مند خواهید شد.
قراردادهای آتی
راه دیگر برای داشتن طلا به طور غیرمستقیم ، قراردادهای آتی یک انتخاب بسیار اهرم و خطرناک است که برای مبتدیان نامناسب است. حتی سرمایه گذاران باتجربه باید در اینجا دو بار فکر کنند. در اصل ، یک قرارداد آتی توافق بین خریدار و یک فروشنده برای مبادله مقدار مشخص طلا در تاریخ و قیمت مشخص آینده است.
با بالا رفتن و پایین آمدن قیمت طلا ، ارزش قرارداد در حال نوسان است و حساب های فروشنده و خریدار بر این اساس تنظیم می شود. قراردادهای آتی به طور کلی در مبادلات مانند ASX معامله می شوند ، بنابراین باید با کارگزار خود صحبت کنید تا ببینید که آیا از آنها پشتیبانی می کند یا خیر.
بزرگترین مشکل: معمولاً قراردادهای آتی تنها با بخش کوچکی از کل هزینه قرارداد خریداری می شوند. به عنوان مثال ، یک سرمایه گذار فقط ممکن است باید 20 ٪ از هزینه های کامل طلا را که توسط قرارداد کنترل می شود ، کاهش دهد. این باعث ایجاد اهرم می شود ، که باعث افزایش سود بالقوه یک سرمایه گذار - و ضرر و زیان می شود. و از آنجا که قراردادها تاریخ نهایی مشخصی دارند ، شما نمی توانید به سادگی موقعیت ضرر را حفظ کنید و امیدوار باشید که دوباره برگردد.
قراردادهای آتی یک سرمایه گذاری پیچیده و وقت گیر است که می تواند باعث افزایش مادی سود و زیان شود. اگرچه آنها گزینه ای هستند ، اما ریسک بالایی دارند و برای مبتدیان توصیه نمی شوند.
سهام معدن طلا
یک مسئله مهم در مورد سرمایه گذاری مستقیم در طلا این است که هیچ پتانسیل رشد وجود ندارد. امروز یک اونس طلا از 100 سال از طلا همان اونس طلا خواهد بود. این یکی از مهمترین دلایل سرمایه گذار مشهور وارن بافت نیست ، طلا را دوست ندارد - این اساساً یک دارایی غیرمولد است.
به همین دلیل برخی از سرمایه گذاران به سهام معدن طلا روی می آورند. قیمت سهم شرکت های معدن طلا تمایل به پیروی از قیمت کالاهای طلا دارد. با این حال ، معدنچیان همچنین مشاغل را اداره می کنند که می توانند با گذشت زمان گسترش یابند تا سرمایه گذاران بتوانند از افزایش تولید خود بهره مند شوند. این می تواند صعودی را فراهم کند که داشتن طلای فیزیکی هرگز نخواهد بود.
با این حال ، اداره یک تجارت نیز با خطرات همراه همراه است. مین ها همیشه به اندازه انتظار طلا تولید نمی کنند ، کارگران گاهی اوقات اعتصاب می کنند و بلایای مانند سقوط مین یا نشت گاز کشنده می تواند تولید را متوقف کند و حتی هزینه های آن را نیز هزینه کند. در کل ، معدنچیان طلا بسته به آنچه در مورد معدنچی اتفاق می افتد می توانند عملکرد بهتری یا بدتر از قیمت طلا داشته باشند.
علاوه بر این ، بیشتر معدنچیان طلا بیش از طلا تولید می کنند. این تابعی از نحوه یافتن طلا و تصمیمات تنوع در مدیریت شرکت معدن است.
اگر به دنبال یک سرمایه گذاری متنوع در فلزات گرانبها و نیمه قیمتی هستید ، یک معدنچی که بیش از طلا تولید می کند می تواند یک خالص مثبت باشد. با این حال ، اگر می خواهید در معرض طلای خالص قرار بگیرید ، هر اونس از فلز متفاوت که یک معدنچی از زمین بیرون می کشد ، به سادگی قرار گرفتن در معرض طلای شما را رقیق می کند.
سرمایه گذاران بالقوه باید هنگام تصمیم گیری در مورد هزینه های معدن یک شرکت ، سبد معدن موجود و فرصت های گسترش در معادن موجود و جدید هنگام تصمیم گیری در مورد اینکه کدام سهام معدن طلا را خریداری می کند ، توجه کنند.
ETF های متمرکز بر معدن
اگر می خواهید یک سرمایه گذاری واحد که مواجهه متنوع در برابر معدنچیان طلا را فراهم می کند ، ETF های مبتنی بر شاخص کم هزینه مانند Vaneck Gold Miners ETF AUD یا Betashares Global Gold Miners ETF-Hedged Hedged گزینه های خوبی هستند. نسبت هزینه آنها به ترتیب 0. 53 ٪ و 0. 57 ٪ است.
همانطور که در مورد ETF های طلایی تحقیق می کنید ، از نزدیک به این فهرست که ردیابی می شود نگاه کنید. توجه ویژه ای به نحوه ساخت آن ، رویکرد وزنی و چه موقع و چگونه دوباره تعادل برقرار کنید. این بخش های مهم از اطلاعات هستند که وقتی فرض می کنید یک نام ساده ETF به یک رویکرد سرمایه گذاری ساده تبدیل می شود ، به راحتی نادیده می گیرند.
بهترین راه برای یک مبتدی برای سرمایه گذاری در طلا چیست؟
هیچ راه مناسبی برای داشتن طلا وجود ندارد زیرا هر گزینه با تجارت همراه است. با این حال ، آنچه باید در آن سرمایه گذاری کنید فقط یک قطعه از معما است. عوامل دیگری وجود دارد که شما باید در نظر بگیرید.
چقدر باید در طلا سرمایه گذاری کنید؟
طلا می تواند بی ثبات باشد ، بنابراین نباید مبلغ زیادی پول را در آن سرمایه گذاری کنید. ما فکر می کنیم نگه داشتن آن به کمتر از 10 ٪ از سبد سهام کلی شما بهترین است.
فواید واقعی برای سرمایه گذاران جدید و باتجربه ناشی از تنوع است که طلا می تواند ارائه دهد. پس از ایجاد موقعیت طلای خود ، حتماً به طور دوره ای نمونه کارها خود را متعادل کنید تا قرار گرفتن در معرض نسبی شما در برابر آن یکسان باشد.
چه زمانی باید طلا بخرید؟
بهتر است با گذشت زمان مقادیر کمی بخرید. وقتی قیمت طلا بالا باشد ، قیمت سهام مربوط به طلا نیز افزایش می یابد. این می تواند به معنای بازده ناچیز در کوتاه مدت باشد ، اما از مزایای بلند مدت نگه داشتن طلا برای متنوع سازی نمونه کارها شما کم نمی شود. شما می توانید با خرید کمی در یک زمان ، میانگین هزینه دلار را در موقعیت قرار دهید.
مانند هر سرمایه گذاری ، هیچ پاسخی یک اندازه مناسب برای نحوه سرمایه گذاری در طلا وجود ندارد. اما با آگاهی از نحوه کار صنعت طلا ، هر نوع سرمایه گذاری ، و در هنگام وزن گیری گزینه های خود ، چه چیزی را باید در نظر بگیرید ، می توانید تصمیمی را که برای شما مناسب است ، اتخاذ کنید.
