#2 تنوع گسترده به کاهش خطر کمک می کند.
تنوع در سرمایه گذاری به روند گسترش ریسک اشاره دارد. محتاطانه ترین رویکرد برای به حداقل رساندن ریسک و به حداکثر رساندن احتمال دستیابی به بازده بازار نگه داشتن کل شاخص بازار است.
#3 سرمایه گذار تصمیم مهم ترین ترکیبی از دارایی های برگزار می شود در نمونه کارها نه سرمایه گذاری فردی خود را انتخاب انتخاب است.
تصمیم گیری در ترکیب و نسبت سهام, اوراق قرضه, و پول نقد در یک نمونه کارها بسیار مهم است – خیلی بیشتر از تصمیم گیری در دارایی های فردی و یا وجوه. برای تعیین تخصیص دارایی که برای هر فرد بهتر است, سرمایه گذاران باید عواملی مانند نیازهای مالی خود را در نظر بگیرند, تحمل ریسک و مدت زمانی که می خواهند سرمایه گذاری کنند.
#4 به طور مداوم عملکرد بهتر بازارهای مالی بسیار دشوار است.
عدم قطعیت های اقتصادی, حرکات تصادفی بازار, و ظهور و سقوط شرکت های فردی به این معنی است که برای هر کسی – از جمله سرمایه گذاران حرفه ای – شکست دادن بازار در دراز مدت بسیار دشوار است. یک مدیر فعال سهام (یا اوراق قرضه) را برای رسیدن به یک هدف سرمایه گذاری خاص خریداری یا می فروشد. از این رو, بودجه به طور فعال مدیریت به طور معمول بالاتر عملیاتی و هزینه های معامله است که می تواند به بازده خوردن. بنابراین ما معتقدیم که منطقی است که با در نظر گرفتن صندوق های کم هزینه که از یک شاخص پیروی می کنند شروع کنیم.
# 5 به حداقل رساندن هزینه برای موفقیت سرمایه گذاری بلند مدت حیاتی است.
هزینه های مهم یک معامله بزرگ به دلیل بازده سرمایه گذاری پوند برای پوند توسط هزینه های کاهش می یابد, کمیسیون, هزینه های معامله و هر گونه مالیات متحمل شده. سرمایه گذاران به عنوان یک گروه کسب تا حدودی کمتر از بازده بازار پس از کم کردن تمام کسانی که هزینه. از این رو, با به حداقل رساندن هزینه, سرمایه گذاران بهبود شانس خود را از تحقق اهداف سرمایه گذاری خود را.
#6 سرمایه گذاران باید بدانند که چگونه هر سرمایه گذاری متناسب با برنامه های خود را, و به همین دلیل خود را که دارایی خاص.
سرمایه گذاران باید روشن کنند که چرا مالک هر سرمایه گذاری خاص هستند. دانستن ویژگی های هر سرمایه گذاری و نقشی که در یک سبد متنوع ایفا می کند شانس سرمایه گذاران را برای انتخاب سرمایه گذاری مناسب که می تواند برای مدت طولانی برگزار شود افزایش می دهد.
# 7 خطر است بسیاری از ابعاد و سرمایه گذاران باید وزن 'کمبود خطر' – امکان که نمونه کارها موفق خواهد شد برای دیدار با اهداف مالی بلند مدت-در برابر 'ریسک بازار', و یا شانس است که بازده نوسان خواهد کرد.
در بلندمدت مهمترین چیز این است که سرمایهگذاریها شما را قادر میسازد به اهدافتان برسید. سود کافی برای رسیدن به اهداف بسیار مهمتر از این است که سرمایه گذاری ها دچار کاهش موقت شوند یا معیار بازار را دنبال کنند. اما بسیاری از سرمایه گذاران تنها به ریسک بازار واکنش نشان می دهند. ممکن است در زمانی که بازارها خوب عمل می کنند سهام خود را افزایش دهند و ریسک بازار را بیشتر از چیزی که متوجه می شوند به خود اختصاص دهند. برعکس وسوسه می شوند که تخصیص سهام را در پاسخ به رکود بازار کاهش دهند. در حقیقت, برای رسیدن به اهداف دوربرد, اکثر سرمایه گذاران نیاز به پذیرش برخی از سطح خطر از سهام.
#8 زمان بندی بازار و تعقیب عملکرد استراتژی های خود را از دست می دهند.
بازار تایمر است که خرید و فروش اغلب امیدوار به 'گرفتن موج' به عنوان اوراق بهادار ظهور و سقوط باید بسیار اطمینان حاصل کنید که زمان خود را درست است.در غیر این صورت بایستی در اثر تحرکات بازار ضرر کنند و در عین حال هزینه های قابل توجهی را نیز پرداخت کنند.
همانطور که بسیاری از سرمایه گذاران می گویند: زمان در بازارها مهم است نه زمان بندی بازارها. همچنین, مد بازار تغییر-اغلب بسیار به طور ناگهانی. هیچ تضمینی وجود ندارد که یک استراتژی تعقیب عملکرد وجود دارد, کلاس دارایی (یک نوع از سرمایه گذاری مانند سهام, اوراق قرضه یا پول نقد), و یا صندوق است که به خوبی انجام شده است ادامه خواهد داد به خوبی انجام سال بعد, ماه بعد-و یا حتی فردا.
# 9 یک سرمایه گذار نباید انتظار داشته باشد که بازده بلند مدت به طور قابل توجهی بالاتر یا پایین تر از بازده تاریخی بلند مدت برای کلاس های دارایی و زیر کلاس های مختلف باشد.
کلاس های عمده دارایی (سهام, اوراق قرضه, سرمایه گذاری نقدی) دارای سابقه طولانی و به خوبی تاسیس خطر/ویژگی های پاداش. هنگامی که تخمین بازده برای کلاس های دارایی و یا کلاس های زیر دارایی, بلند مدت بازده تاریخی یک جای خوب برای شروع. ما انتظار داریم که بازده بلند مدت سهام بیشتر از اوراق قرضه باشد و بازده اوراق قرضه به نوبه خود از بازده سرمایه گذاری های نقدی در دوره های طولانی فراتر رود.
سرمایه گذاران همیشه باید به یاد داشته باشند که هیچ روشی برای پیش بینی بازده بازار کامل نیست. عملکرد گذشته شاخص قابل اعتمادی برای نتایج بعدی نیست.
شماره 10 روی چیزی که می توانید کنترل کنید تمرکز کنید. برای داشتن تجربه سرمایه گذاری بهتر باید روی چیزهایی که می توانید کنترل کنید تمرکز کنید.
این کار با ایجاد یک مشاور برنامه سرمایه گذاری بر اساس اصول بازار شروع می شود که توسط علم مالی مطلع شده و متناسب با نیازها و اهداف خاص مشتری طراحی شده است.
در طول مسیر, یک مشاور می تواند کمک به مشتریان تمرکز بر اقدامات است که اضافه کردن ارزش سرمایه گذاری, مانند مدیریت هزینه ها و گردش مالی نمونه کارها در حالی که حفظ تنوع گسترده.
به همان اندازه مهم است که یک مشاور می تواند دانش و تشویق را برای کمک به سرمایه گذاران در شرایط مختلف بازار فراهم کند.
