وظیفه کارگزاران به مشتریان

وظیفه مراقبت توسط کارگزار سهام به مشتریان خود بدهکار است. این وظیفه می طلبد که کارگزار منافع مشتری را در اولویت قرار دهد و به گونه ای عمل کند که به منافع مشتری خود خدمت کند. جنبه های مختلفی از وظیفه مراقبت کارگزار به شرح زیر است:

• یک کارگزار سهام فقط در صورت سفارش مشتری باید تجارت کند;
• یک کارگزار باید سفارش مشتری را دقیقا دنبال کند و سعی کند بهترین قیمت موجود را دریافت کند;
• کارگزار باید حقایق مهم مربوط به سرمایه گذاری ها و معاملات احتمالی را فاش کند و نباید هیچ گونه اظهارنظر نادرستی داشته باشد;
• یک شرکت کارگزاری وظیفه دارد بر کارگزارانی که برای این کار کار می کنند نظارت کند. شرکت کارگزاری باید اطمینان حاصل کند که کارگزارانش قوانین اوراق بهادار را رعایت می کنند;
• یک شرکت کارگزاری باید اقدامات مناسب را انجام دهد اگر کارگزار خود قانون را نقض کند.

یک کارگزار سهام وظیفه امانتی نسبت به مشتریان خود ندارد. اما در فعالیت های حرفه ای خود توسط قانون بورس اوراق بهادار فدرال سال 1934 و همچنین قوانین سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (فینرا) تنظیم می شوند.

چه نقض قوانین اوراق بهادار در نظر گرفته شود?

قوانین اوراق بهادار فدرال, دولت" بلو اسکای " قوانین, قوانین حمایت از مصرف کننده و قوانین ایجاد شده توسط فینرا همه کار برای محافظت از مشتریان از نقض زیر توسط کارگزاران و شرکت های کارگزاری:

• کلاهبرداری و اظهارنظر نادرست: این امر زمانی اتفاق میافتد که یک کارگزار یا به صورت دانسته اطلاعات ضروری را برای مشتری فاش نکند یا به صورت دانسته در انتقال اطلاعات مهم به مشتری دروغ بگوید. در هر صورت, اگر اطلاعات, و یا فقدان اطلاعات, دارای تاثیر منفی بر مشتری, مشتری ممکن است زمینه را برای طرح دعوی در دادگاه;
• سهل انگاری و قصور: یک کارگزار وظیفه دارد حساب مشتری را به نفع مشتری و به روشی شایسته مدیریت کند. اگر یک کارگزار نتواند به عمل در بهترین منافع مشتری خود را, حتی اگر عمدی نبود, کارگزار می تواند در قبال سهل انگاری بر اساس قصور. نمونه ای از قصور خواهد بود کارگزار شکست به درستی تنوع پرتفوی مشتری هنگامی که کارگزار قدرت و وظیفه به انجام این کار;
• نقض قرارداد: این معمولا مربوط به مشتری جدید یا قراردادهای حساب جدید است که مشتری هنگام باز کردن حساب امضا می کند. هنگامی که کارگزار می کند دستورالعمل از مشتری پیروی نمی, کند به اندازه کافی مدیریت حساب, و یا در حسن نیت عمل نمی, کارگزار ممکن است در نقض قرارداد می شود;
• تجارت نامناسب: یک کارگزار وظیفه دارد نیازهای مشتری و مشتریان خود را در رابطه با سرمایه گذاری بداند. کارگزار باید از وضعیت مالی مشتری مطلع باشد, دانش سرمایه گذاری, اهداف سرمایه گذاری, و تحمل ریسک. هنگامی که یک کارگزار هر گونه توصیه سرمایه گذاری را به مشتری می کند باید این عوامل را در ذهن داشته باشد.
  • اگر کارگزار توصیه می کند که به وضوح نمی خواهد مناسب با توجه به نیازهای مشتری, کارگزار می تواند در قبال خسارت وارده به مشتری. این وظیفه مناسب بودن بر اساس یک قانون فینرا است. بر اساس قانون مناسب بودن فینرا کارگزاران سهام باید اطمینان حاصل کنند که هر محصول مالی که به سرمایه گذاران می فروشند واقعا متناسب با نیازهای فردی شان است.
  • یا, اگر کارگزار اجازه می دهد تا سرمایه گذار برای تصمیم گیری خود را که نمی خواهد در بهترین منافع سرمایه گذار بدون اطلاع سرمایه گذار از عواقب منفی بالقوه و یا نامناسب بودن حرکت, کارگزار می تواند در قبال خسارت وارده به مشتری;

  نمونه هایی از اقدامات کارگزاران سهام که وظایفی را که به مشتریان خود بدهکار هستند نقض می کند و ممکن است قصور باشد عبارتند از:

  • عدم انجام دقت لازم در مورد سرمایه گذاری های احتمالی که کارگزار توصیه می کند;
  • توصیه سرمایه گذاری که تبدیل به کلاهبرداری و یا تقلب, اگر کارگزار می دانست که سرمایه گذاری تقلب شد و یا این را کشف کرده اند در صورتی که سعی و کوشش خود را به دلیل انجام داده بود;
  • عدم تنوع کافی در سبد سرمایه گذاری مشتری یا انجام اقدامات دیگر برای کمک به مشتری در به حداقل رساندن ضرر و زیان ناشی از شکست هر سرمایه گذاری;
  • حقایق نادرست در مورد یک سرمایه گذاری پیشنهادی;
  • تان شدیدا, و یا انجام معاملات بیش از حد در حساب مشتری به منظور تولید هزینه های کسب شده توسط کارگزار سهام.

  متاسفانه این نیز درست است که قانون به کارگزاران سهام اجازه می دهد کارهای زیر را انجام دهند و کاملا قانونی هستند:

  • فروش محصولات مالی که بالاترین کمیسیون را به مشتریان خود پرداخت می کنند;
  • پیشنهاد مشتریان محصولات که اختصاصی به شرکت خود هستند; و
  • توصیه های سرمایه گذاری است که شامل تضاد منافع بدون افشای این به مشتریان خود را.

  بنابراین, مهم است که به یاد داشته باشید که کارگزاران سهام می تواند شرکت در شیوه های است که اجازه داده نمی شود اگر کارگزار تا به حال درست امانتی وظیفه به مشتریان خود. در سال های اخیر, تنظیم کننده های فدرال تلاش کرده اند به تحمیل یک وظیفه امانتی در کارگزاران سهام. این نشان می دهد که توصیه های خود را هرگز شامل تضاد منافع نامعلومی.

  البته کارگزاران و شرکت های کارگزاری با این نوع مقررات مبارزه کرده اند و نمایندگان منتخب خاصی برای حفظ وضع موجود تلاش کرده اند و اجرای پیشنهادی قانونی را که از سرمایه گذاران بیشتر محافظت می کند متوقف کرده اند.

  اگر شخصی معتقد باشد که کارگزار سهام خود قوانین یا وظیفه مراقبت خود را نقض کرده است باید با وکیل صدمه شخصی مشورت کند. ممکن است زمینه را برای طرح دعوی در دادگاه برای سهل انگاری حرفه ای در برابر کارگزار خود و یا شرکت کارگزار خود و یا هر دو.

  دوباره, نمونه هایی از نوع حرکت در بخشی از یک کارگزار است که ممکن است به عنوان قصور واجد شرایط خواهد بود:

  • حجم بالایی از معاملات در حساب مشتری, یک عمل شناخته شده به عنوان "تان شدیدا"
  • تجارت غیر مجاز توسط کارگزار
  • سرمایه گذاری هایی که برای مشخصات ریسک مشتری کاملا نامناسب است
  • تغییرات قابل توجه در ترکیب نمونه کارها
  • عدم تنوع
  • عملکردی که با شرایط بازار مطابقت ندارد
  • عدم ارتباط مناسب.

  اگر شخصی شواهدی از این شیوه ها را در حساب سرمایه گذاری خود ببیند می خواهد با یک وکیل مشورت کند.

  در طرح دعوی در دادگاه برای سهل انگاری کارگزار سهام هدف به خسارت است که قربانی مشتری به موقعیت مالی می شده اند در حال کارگزار سهام انجام کار خود را شایستگی قرار داده خواهد بود. این ممکن است به معنای بازپرداخت ضرر مالی باشد. یا حتی می تواند جبران یک فرصت از دست رفته برای سود باشد.

  باید چه کار کنم اگر کارگزار من وظیفه خود را به من نقض کرده است?

  اگر شما احساس می کنید که کارگزار خود را بی کفایت عمل کرده است و یا قوانین با ساخت معاملات که منافع خود را خدمت نمی نقض کرده است, شما ممکن است بخواهید به مشورت با یک وکیل جنایی.

  وکیل شما می تواند حقایق را تجزیه و تحلیل کند و به شما بگوید که کارگزار شما وظیفه مراقبت خود را نقض کرده است یا قوانین تجارت یا قرارداد شما با او. شما ممکن است به خسارت پول برای هر گونه تخلف توسط کارگزار خود را که منجر به عواقب مالی منفی به شما تحت عنوان.