بازار خرس

اغلب در مورد تعریف بازار نزولی و اینکه آیا منجر به رکود می شود سردرگمی وجود دارد. بیایید این را تجزیه کنیم و به برخی از متداول ترین سؤالات در مورد بازارهای نزولی بپردازیم.

آیا باید نگران رکود اقتصادی باشم؟

بیایید ابتدا اشاره کنیم که همیشه یک رکود در آینده وجود خواهد داشت. این بخشی طبیعی از چرخه تجاری است.

دانستن اینکه آیا ما در حال ورود به یکی هستیم یا در حال حاضر در یکی، فقط در گذشته مشخص است. واقعیت این است که تا زمانی که می دانیم در رکود هستیم، بازار سهام معمولاً در بخش بزرگی از حرکت قیمت گذاری شده است و معمولاً می توانید انتظار داشته باشید که در مسیر صعود نیز همین کار را انجام دهد. این بدان معناست که بازار تقریباً همیشه قبل از روشن شدن آسمان شروع به بازگشت می‌کند، بنابراین زمان‌بندی بازار یک کار احمقانه است. ممکن است خوش شانس باشید و سهام را قبل از یک حرکت نزولی بزرگتر بفروشید، اما اکنون ریسک عدم بازگشت به بازار را می پذیرید، ریسکی که در زمان نوسان شدید بازار بسیار واقعی است. حتی اگر به موقع وارد شوید، احتمالاً فقط چند درصد از خودتان صرفه جویی می کنید، که احتمالاً ارزش ریسک کردن و استرس برقراری دو تماس بسیار سخت را ندارد.

بازارهای نزولی اغلب با رکود همراه هستند، اما نه همیشه، زیرا بازار سهام و اقتصاد (هرچند مرتبط) متفاوت هستند. بازار آینده نگر است و تمایل دارد که هم به سمت بالا و هم به سمت نزول فراتر رود.

منصفانه است که احتمال رکود را در طول یک بازار نزولی بیشتر فرض کنیم زیرا اغلب با هم منطبق هستند، اما این فرض به شما بینشی نمی دهد که به شما کمک کند.زمان بازار .

بنابراین بهتر است به جای نگرانی در مورد چیزهایی که نمی توانید کنترل کنید، روی چیزهایی تمرکز کنید که بیشترین اهمیت را دارند و بهترین شانس موفقیت را به شما می دهند. روی اهداف بلندمدت خود و آنچه برای رسیدن به آن نیاز است تمرکز کنید، اگرچه گفتن این کار آسان تر از انجام دادن است.

از آنجایی که به پرتفوی شما مربوط می شود، به این معنی است که اطمینان حاصل کنید که در تخصیص مناسبی هستید که با افق زمانی، تحمل ریسک و اهداف مالی شما همسو باشد تا بتوانید به برنامه بلندمدت خود پایبند باشید. به این ترتیب، می توانید نوسانات را از بین ببرید و نهواکنش عاطفی نشان دهددر طول حوادث شدید، که منجر به نتایج مالی ضعیف می شود.

اصلاح در مقابل بازار نزولی در مقابل رکود

بازار نزولی کاهش 20 درصدی یا بیشتر در قیمت سهام است که معمولاً در یک دوره زمانی پایدار، معمولاً دو ماه یا بیشتر است، اما عدد سختی وجود ندارد.

از سوی دیگر، اصلاح یک رکود کوتاه مدت بازار است که معمولاً در بازه زمانی کمتر از دو ماه انجام می شود. این کاهش کمتر از 20 درصد در شاخص های عمده سهام است.

اگرچه سهام ایالات متحده در محدوده بازار نزولی قرار دارد، اما این همان رکود اقتصادی نیست. برای روشن شدن، رکود اقتصادی معمولاً به عنوان دو فصل متوالی کاهش در تولید ناخالص داخلی واقعی (تعدیل تورم) سه ماهه تعریف می شود.

آیا بازار نزولی بدون رکود می تواند اتفاق بیفتد؟

برخلاف آنچه برخی افراد معتقدند، بازار نزولی می تواند بدون رکود اقتصادی رخ دهد - آنها مترادف نیستند. یک بازار نزولی بدون رکود در مقایسه با یک خرس با رکود، که شدیدتر است، ماهیتی کم‌عمق‌تر دارد.

براساس تحقیقات LPL و FactSet، میانگین افت در همه بازارهای نزولی که به سال 1946 باز می‌گردد، 31 درصد، خرس‌های دارای رکود 37 درصد و خرس‌های بدون رکود 24 درصد بوده‌اند. و جالب اینجاست که طبق داده‌های آنها، از سال 1946 یک انشعاب 50/50 در نمونه‌های بازار نزولی وجود داشته است - هفت خرس بدون رکود و هفت خرس با رکود، از چهارده بازار نزولی تعریف شده در این دوره.

5 راه برای کنترل امور مالی خود در بازار نزولی

هم بازارهای نزولی و هم رکود اقتصادی بخش‌های طبیعی چرخه‌های بازار هستند و پیش‌بینی آن بسیار سخت است، بنابراین بهترین کاری که می‌توان به‌عنوان سرمایه‌گذار انجام داد این است که روی آنچه می‌توانید کنترل کنید تمرکز کنید و گرفتار احساسات هیجانی نشوید.

در اینجا اقداماتی وجود دارد که می توانید برای کنترل امور مالی خود در هر دو دوره بالا و پایین در بازار انجام دهید.

1. تخصیص دارایی و تحمل ریسک خود را بررسی کنید.

آیا آنها برای شما مناسب هستند؟آیا رکود بازار باعث شده است که در سطح ریسک خود تجدید نظر کنید؟

سرمایه شخصی رایگان استابزار بررسی سرمایه گذاریبه شما امکان می دهد تخصیص دارایی خود را ارزیابی کنید. این ابزار یک تخصیص هدف را برای شما بر اساس اهداف مالی شما پیشنهاد می کند. درک میزان تحمل ریسک واقعی شما بسیار مهم است. مردم اغلب تحمل ریسک را با احساسات خود در مورد شرایط فعلی بازار مخلوط می کنند.

تحمل ریسک در طول زمان پایدار است و نباید بر اساس آنچه بازار انجام می دهد نوسان داشته باشد. برای سرمایه گذاران جدید، گاهی اوقات نیاز به یک بازار نزولی برای درک میزان ریسکی است که می توانند برای یک سود بالقوه تحمل کنند.

2. در صورت لزوم و در زمان مناسب، تنوع و تعادل را دوباره ایجاد کنید.

تعادل مجدد تخصیص دارایی های استراتژیک خود در طول نوسانات می تواند به شما کمک کند به طور سیستماتیک خرید پایین و فروش بالا داشته باشید. بازارهای خرس جایی هستندتنوع بخشیارزش واقعی خود را نشان می دهد. غالباً وقتی بازارها مستقیم می روند ، مزایای تنوع را می توان فراموش کرد.

اگر به درستی متنوع نیستید ، در مورد بهترین راه برای رسیدن به آنجا با مشاور مالی خود صحبت کنید. تنوع یک اصل اساسی در پرتفوی سرمایه گذاری سرمایه شخصی است - نه فقط در سطح کلاس دارایی بلکه در کلاس های دارایی.

درباره روش وزنه برداری بیشتر بدانیداینجا .

3. یک شریک وفاداری دریافت کنید.

در مواقع عاطفی که ما در اوراق بهادار خود قرمز می بینیم ، داشتن یک مشاور مالی می تواند ارزشمند باشد که بتواند شما را در زمان های ناپایدار راهنمایی کند و مشاوره مالی عینی را برای شما فراهم کند. اطمینان از اینکه مشاور شما یک وفاداری است به معنای این است که آنها موظفند به نفع شما عمل کنند.

4- اگر قادر هستید و ده ها سال قبل از بازنشستگی داشته باشید ، استفاده از این را به عنوان فرصتی برای افزایش سهم 401k خود در نظر بگیرید.

البته ما نمی دانیم که آیا بازارها در کوتاه مدت افزایش خواهند یافت یا سقوط می کنند. اما استفاده از رکودهای بازار این امکان را به شما می دهد تا سهام را با قیمت های بسیار پایین تر از اوج قبلی خریداری کنید.

5- سعی کنید وحشت نکنید. کارها را در چشم انداز نگه دارید.

UPS و Downs یک بخش طبیعی از چرخه های بازار است ، مانند بازارهای خرس. اما در طولانی مدت ، سرمایه گذاری در بورس سهام به شدت به سرمایه گذاران پاداش می دهد.

محتوای موجود در این پست وبلاگ فقط برای اهداف اطلاعاتی عمومی در نظر گرفته شده است و به معنای مشاوره قانونی ، مالیاتی ، حسابداری یا سرمایه گذاری نیست. شما باید در مورد وضعیت خاص خود با یک متخصص حقوقی یا مالیاتی واجد شرایط مشورت کنید. به خاطر داشته باشید که سرمایه گذاری شامل ریسک است. ارزش سرمایه گذاری شما به مرور زمان نوسان خواهد کرد و ممکن است پول بدست آورید یا از دست بدهید.

هرگونه مراجعه به خدمات مشاوره به شرکت مشاوران سرمایه شخصی ، شرکت تابعه سرمایه شخصی اشاره دارد. شرکت مشاوران سرمایه شخصی یک مشاور سرمایه گذاری است که در کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) ثبت شده است. ثبت نام به معنای مشخصی از مهارت یا آموزش نیست و این امر به معنای تأیید SEC نیست.