سرمایه گذاری در بازار نزولی

در 11 سال پس از پایان بحران مالی جهانی (GFC) در سال 2009، بازارهای مالی دوره بی وقفه ای از افزایش طولانی مدت قیمت را تجربه کردند. این وضعیت که به عنوان گاو نر شناخته می شود، طولانی ترین وضعیت در تاریخ بود.

با این حال، زمانی که بسیاری از دولت‌ها به دلیل شیوع کووید-19 قرنطینه‌هایی را اعمال کردند، همه چیز در مارس 2020 به پایان رسید. آنها بر شرایط مالی بسیاری از افراد تأثیر منفی گذاشتند و برخی از مشاغل برای همیشه تعطیل شدند.

در سه ماهه اول 2020، شاخص S& P 500، که اغلب به عنوان فشارسنج برای عملکرد بازار سهام ایالات متحده استفاده می شود، حدود 21 درصد کاهش داشت در حالی که شاخص Straits Times سنگاپور (STI) 25 درصد از ارزش خود را کاهش داد. این بدترین سه ماهه برای سهام از سال 2008 بود.

در حالی که بازارهای مالی در 18 ماه پس از آن بهبودی قوی داشتند - حتی با رسیدن به بالاترین سطح تاریخ - در سال 2022 با مشکل مواجه شدند. بیشتر این به دلیل چشم انداز منفی فزاینده اقتصادی و افزایش نرخ بهره برای مبارزه با تورم است.

STI توانسته به خوبی از پس این طوفان برآید، اما در زمان نگارش این مقاله، S& P 500 از اواسط ژوئن در بازار نزولی قرار داشت. بسیاری از سرمایه گذاران شاهد از دست دادن ارزش پرتفوی خود بوده اند در حالی که شرکت ها شاهد سقوط قیمت سهام خود بوده اند.

برای سرمایه گذاران، احساس نگرانی یا در برخی موارد وحشت، با دریای قرمزی که در بازارهای سهام و پرتفوی دیده می شود، قابل درک است. در این میان، کسانی که به فکر سرمایه‌گذاری بودند، اما همیشه ترس از بازارهای مالی را در دل داشتند، از شروع منصرف شده‌اند.

گفته می‌شود، بازارهای نزولی اغلب فرصت‌هایی را هم برای سرمایه‌گذاران اولین بار و هم برای کسانی که قبلاً پاهای خود را خیس کرده‌اند، ارائه می‌دهد. با توجه به اینکه همیشه تاریک‌ترین هوا قبل از طلوع آفتاب است، ممکن است زمان بدی برای کسانی که بلندمدت فکر می‌کنند نباشد، سرمایه‌گذاری در شرکت‌های باکیفیت یا محصولات مالی را در نظر بگیرند.

بازار نزولی چیست؟

در حالی که تعاریف دقیق ممکن است متفاوت باشد، به طور کلی توافق بر این است که زمانی گفته می‌شود که بازاری در محدوده نزولی قرار می‌گیرد که شاخص‌های اوراق بهادار یا بازار سهام حداقل 20 درصد از بالاترین سطح اخیر خود کاهش پیدا کنند. این با احساسات منفی سرمایه گذاران و بدبینی نسبت به رشد اقتصادی همراه است.

به همین ترتیب، زمانی که شاخص‌های اوراق بهادار یا بازار سهام 20% در یک دوره پایدار از پایین‌ترین سطح اخیر خود بهبود می‌یابند، بازار صعودی در جریان است. تمایل سرمایه گذاران معمولاً سرزنده است و رشد اقتصادی در حال افزایش است.

بازارهای نزولی به اندازه بازارهای گاوی دوام ندارند

در حالی که در تاریخ موارد مشابهی از بازارهای گاوی و نزولی وجود داشته است، بازارهای نزولی اغلب به اندازه بازارهای گاوی دوام ندارند. با در نظر گرفتن S& P 500 به عنوان مثال، یک بازار نزولی معمولی کمی بیش از 9. 5 ماه دوام می آورد در حالی که بازارهای صعودی به طور متوسط 2. 7 سال دوام می آورند.

به عبارت دیگر، بازارهای مالی زمان بیشتری را صرف تجربه یک دوره پایدار در روند صعودی می کنند تا نزولی. این برای سرمایه گذاران بلندمدت خیلی بد به نظر نمی رسد، درست است؟به این ترتیب، ارزش آن را دارد که ریسک-پاداش کارکردن سرمایه‌های تازه را دوباره ارزیابی کنیم.

فرصت های بازار را تحمل کنید

اگر قبلاً هرگز پول وارد بازار نکرده اید، ممکن است بهترین زمان برای شروع به نظر نرسد. همین امر در مورد کسانی که هنوز از فروش اخیر بازار احساس سوختگی می کنند صدق می کند. با این حال، آرام ماندن به صرفه است زیرا بازار نزولی ممکن است به عنوان یک فرصت خرید عالی عمل کند.

تاریخ نشان داده است که سرعت نزول سریع بازار در واقع می تواند نشانه مثبتی باشد، در صورتی که اقتصاد گسترده تر از رکود اجتناب کند، سهام در حال بازگشت مجدد است.

در سال 2022، S& P 500 از ژانویه تا مه 13. 3 درصد اصلاح شد. بر اساس داده های مربوط به سال 1927، تنها پنج مورد دیگر وجود داشت که S& P 500 در پنج ماه اول سال زیان بیشتری را ثبت کرد. S& P 500 به طور متوسط 23. 8 درصد در آن مواقع سقوط کرد.

با استفاده از بازار سهام ایالات متحده به عنوان نماینده، دفتر سرمایه گذاری ارشد DBS دریافت که دارایی های ریسک تمایل به بهبود شدید پس از اصلاحات دارند. در 12 ماه بعدی پس از یک اصلاح حاد، S& P 500 به طور متوسط 20. 0% پس از آن افزایش یافته است (با بازدهی مثبت در چهار مورد از پنج مورد).

قبل از سرمایه گذاری به چه نکاتی باید توجه کرد

قبل از اینکه وارد شوید، مطمئن شوید که پولی که برای سرمایه گذاری می گذارید، پول نقد بیکار است. مخصوصاً از آنجایی که نگرانی‌های رکودی وجود دارد، عاقلانه است که حداقل 3 تا 6 ماه پول نقد اضطراری یا بیشتر در صورت داشتن افراد تحت تکفل داشته باشید تا در طول یک بحران به شما کمک کند، و حداقل 12 ماه برای کسانی که خوداشتغال هستند.

هنگامی که این پس انداز را کنار گذاشتید، باید در نظر داشته باشید که از طریق سرمایه گذاری عاقلانه آنها را برای شما سخت تر کنید. اگر به تازگی شروع به کار کرده اید و سرمایه کافی برای سرمایه گذاری یکجا ندارید - معمولاً بین 1000 تا 5000 دلار برای هر اوراق بهادار نیاز است - گزینه های مقرون به صرفه تری وجود دارد.

به عنوان مثال، می توانید از طریق یک برنامه پس انداز معمولی مانند DBS Invest-Saver سرمایه گذاری کنید، که به شما امکان می دهد مبلغ ثابتی از 100 دلار سنگاپور در ماه سرمایه گذاری کنید.

مرحله بعدی ارزیابی مشخصات ریسک شما است زیرا نوع دارایی سرمایه گذاری انتخاب شده توسط شما باید اشتهای ریسک خود را منعکس کند. این موارد شامل اوراق ، سهام ، صندوق های مبادله ای ، اعتماد واحد و محصولات اهرمی مانند آینده است.

اگر از مشخصات ریسک خود مطمئن نیستید اما می خواهید در راه حل های آماده سرمایه گذاری کنید ، مشاوران روبو مانند DBS Digiportfolio گزینه ای برای در نظر گرفتن هستند. یک مشاور Robo یک بستر سرمایه گذاری دیجیتالی است که خدمات برنامه ریزی مالی با الگوریتم محور را ارائه می دهد. مشاوران روبو معمولاً اطلاعاتی را در مورد شما جمع می کنند تا اطلاعات بیشتری در مورد وضعیت مالی شما و اشتها ریسک کسب کنند. از این داده ها برای ارائه و توصیه یک نمونه کارها مناسب ترین نمایه شما استفاده می کند.

هر گزینه ای را که انتخاب می کنید ، به یاد داشته باشید که فقط مبلغی را که می توانید بدون آن در کوتاه مدت انجام دهید سرمایه گذاری کنید زیرا سرمایه گذاری با خطرات و نیاز به زمان نیاز دارد. قبل از پیشروی ، دقت خود را انجام دهید و محصولات سرمایه گذاری را درک کنید و یک رویکرد متنوع را اتخاذ کنید.

سرمایه گذاران باید به دنبال چه چیزی باشند؟

از نظر سطح ، ممکن است یک بازار خرس بهترین زمان برای سرمایه گذاری به نظر نرسد اما معمولاً فرصت هایی برای سرمایه گذاران وجود دارد به شرط اینکه آنها به بهترین شیوه ها بپیوندند.

تمرکز روی کیفیت

جمع آوری سهام شرکت های پایدار و معتبر با اصول قوی در طول بازار خرس می تواند یک استراتژی مناسب برای سرمایه گذاری های بلند مدت باشد زیرا بسیاری از آنها ممکن است زیر ارزش عادلانه خود تجارت کنند. به عبارت دیگر ، شما باید روی شرکت های با کیفیت تمرکز کنید.

اعطا شده ، در طول رکود بازار ، تقریباً همه شرکت ها با فروش روبرو هستند. با این حال ، کسانی که بدهی زیادی را به دست آورده اند یا مزایای رقابتی ندارند (یعنی تولید محصولات منحصر به فرد) تمایل دارند که به سختی برخورد کنند ، در حالی که شرکت های با کیفیت بالا تمایل به کرایه بهتر دارند.

اما برای یک سرمایه گذار جدید ، پیدا کردن سهام مناسب برای خرید می تواند دلهره آور باشد. برای شروع ، می توانید به سهام دفاعی نگاه کنید. آنها به طور معمول شرکت های بزرگ در کلاه هستند که دارای ترازنامه های قوی هستند که در هنگام رکود اقتصادی به خوبی حفظ می شوند. مثالهای متداول شامل شرکت هایی در صنعت اصلی مصرف کننده ، خدمات و خدمات درمانی است.

طولانی مدت بمانید

هنگام سرمایه گذاری در بازار خرس ، تمام تلاش خود برای ساخت نمونه کارها سرمایه گذاری خود را به خود اختصاص دهید. این امر به این دلیل است که در این دوره ، ممکن است شما را ملزم به داشتن قدرت طولانی تر کنید زیرا هیچ کس نمی داند بازار چقدر پایین خواهد آمد یا چه زمانی شروع به بهبودی می کند.

بسته به افق زمانی شما، می تواند بر بازده بالقوه سرمایه گذاری های شما و همچنین نوع سرمایه گذاری هایی که در نظر دارید تأثیر بگذارد.

ایده پشت اندیشیدن طولانی در مورد افق سرمایه گذاری این است که بیشتر سهام بازده بلندمدت را برای سهامداران فراهم می کند زیرا اقتصاد در بلندمدت رشد می کند و شرکت های موجود در بازار سهام، مجموعاً، سود می کنند. این سودهای رو به رشد به سهامداران تعلق می گیرد.

همانطور که قبلا به اشتراک گذاشتیم، سرمایه گذاری یکجا موثر اغلب بین 1000 تا 5000 دلار برای هر اوراق بهادار نیاز دارد. این مبلغ برای کسی که به تازگی شروع به کار کرده است یا تعهدات مالی زیادی دارد، کاملاً مناسب است.

گزینه های دیگری مانند سرمایه گذاری از طریق RSP مانند DBS Invest-Saver در دسترس هستند. به این سبک از سرمایه‌گذاری، میانگین‌گیری هزینه دلار نیز گفته می‌شود - استراتژی که در آن شما مبلغ ثابتی را به طور منظم در یک انتخاب سرمایه‌گذاری در یک دوره سرمایه‌گذاری می‌کنید. سرمایه گذاری بدون در نظر گرفتن شرایط بازار انجام می شود، بنابراین در صورت پایین بودن قیمت ها واحدهای بیشتری و هنگامی که قیمت ها بالا هستند واحدهای کمتری را جمع آوری می کنید.

در همین حال، با مشاوران روبو مانند DBS digiPortfolio، می‌توانید با حداقل 1000 دلار در سبدهای سرمایه‌گذاری آماده و متناسب با مشخصات ریسک خود سرمایه‌گذاری کنید.

گزینه دیگری که هزینه های ورودی نسبتاً پایینی دارد، ایجاد سبد سرمایه گذاری خود با صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) یا واحد تراست است. این امر می تواند از طریق سرمایه گذاری در صندوق های شاخص بازار سهام یا صندوق هایی که بر بخش های خاصی تمرکز دارند (مانند فناوری، انرژی) انجام شود.

ثابت باش

وقتی به سرمایه گذاری در بازار نزولی فکر می کنید، تسلیم وسوسه تلاش برای زمان بندی بازار برای خرید در پایین نشوید. پیدا کردن لحظه ای که بازار به کف می رسد دشوار است و حتی حرفه ای ها نیز هر از گاهی اشتباه می کنند.

روی خرید سهام یا وجوه تمرکز کنید زیرا می‌خواهید مالک کسب‌وکار باشید و/یا معتقدید بازار یا بخش خاصی چشم‌انداز بلندمدت دارد، حتی اگر پس از خرید، قیمت‌ها کمی بیشتر کاهش یابد.

به‌جای تلاش برای یافتن پایین و سرمایه‌گذاری یک‌باره همه سرمایه‌های خود، به سرمایه‌گذاری در بازار نزولی به عنوان فرصتی برای ایجاد موقعیت در طول زمان کمک می‌کند. کاری که می توانید انجام دهید این است که سهام و/یا سرمایه گذاری های موجود خود را به تدریج در طول زمان بسازید. یکی از مزایای انجام این کار این است که اگر اشتباه می‌کنید و اوراق بهاداری که خریداری کرده‌اید سقوط می‌کنند، می‌توانید از قیمت‌های پایین‌تر جدید برای تقویت بیشتر موقعیت‌های بلندمدت خود استفاده کنید.

به طور کلی ، آنچه این استراتژی را به هم پیوند می دهد ، دانستن تحمل ریسک و استفاده از معیارهای سرمایه گذاری برای کمک به تصمیم گیری است. همچنین می توانید از شاخص های فنی استفاده کنید تا اطمینان حاصل کنید که خرید را در یک محدوده قیمت مناسب انجام می دهید تا سود بلند مدت خود را به حداکثر برسانید.

خلاصه

این که آیا شما یک سرمایه گذار جدید هستید یا به دنبال فرصت های سرمایه گذاری در بازار فعلی خرس هستید ، حتما پس از کنار گذاشتن پول نقد اضطراری سرمایه گذاری کنید و اقدامات بعدی را برای رشد ثروت خود انجام دهید.

از آنجا که بازارها در بازارهای خرس متلاشی هستند ، مهم است که فکر کنید بلند مدت و تمرکز روی سرمایه گذاری های با کیفیت است.

برای کسانی که در حال حاضر در بازار هستند ، سرمایه گذاری در بازار خرس می تواند راهی برای تکمیل سرمایه گذاری های دیگر شما به عنوان بخشی از یک استراتژی بلند مدت باشد.

آماده برای شروع؟

امروز با مدیر برنامه ریزی ثروت برای بررسی بهداشت مالی و اینکه چگونه می توانید امور مالی خود را بهتر برنامه ریزی کنید ، صحبت کنید.

برای انتخاب سرمایه گذاری به کمک نیاز دارید؟سعی کنید "پول خود را سخت تر کنید" در DBS NAV Planner برای دریافت گزینه های سرمایه گذاری خاص بر اساس اهداف ، مشخصات ریسک و ترجیحات خود.

دفتر سرمایه گذاری DBS ، "دارایی های ریسک در یک بازه زمانی 12 ماهه پاداش می گیرند" (2022 ، 3 ژوئن) در 21 ژوئن 2022 بازیابی شد.

سلب مسئولیت و توجه مهم این مقاله فقط برای اطلاعات در نظر گرفته شده است و نباید به عنوان مشاوره مالی به آنها اعتماد کرد. قبل از تصمیم گیری در مورد خرید ، فروش یا نگه داشتن هر محصول سرمایه گذاری یا بیمه ، باید در مورد مناسب بودن آن از یک مشاور مالی مشاوره بگیرید.

همه سرمایه گذاری ها با ریسک همراه هستند و می توانید برای سرمایه گذاری خود پول خود را از دست دهید. فقط در صورت درک سرمایه گذاری کنید و می توانید سرمایه گذاری خود را کنترل کنید. سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید و از سرمایه گذاری بخش بزرگی از پول خود در یک صادرکننده محصول واحد خودداری کنید.