براساس آمار ثبت شده ، بازار ارزی به طور متوسط گردش روزانه 5. 1 تریلیون دلار در سال 2016 شاهد بوده است - از این طریق آن را به عنوان بزرگترین و نقدی ترین بازار مالی جهان تعریف می کند. در نتیجه اندازه قابل توجه و دسترسی 24/5 ، تنظیم این بازار چالش های منحصر به فردی را ارائه می دهد - از این گذشته ، چگونه می توانید نظارت بر یک بازار دیجیتالی را که در سراسر جهان باز است ، 24 ساعت شبانه روز انجام دهید؟به همین ترتیب ، هیچ نهاد متمرکز وجود ندارد که حاکم بر بازار معاملات ارز باشد. در عوض ، توسط بسیاری از نهادهای مستقل و دولتی در سراسر جهان تنظیم می شود.
به همین دلیل ، برای کسانی که وارد بازار فارکس به عنوان معامله گران تازه کار می شوند ، درک قوانین و مقررات فردی آن همیشه ساده نیست - اغلب ، قوانین بسته به کشوری که فرد در آن تجارت می کند متفاوت خواهد بود. بنابراین ، در این پست وبلاگ ، ما شما را قبل از شروع سرمایه گذاری در معاملات ارز خود ، شما را از طریق همه آنچه شما باید بدانید - خواهیم برد - با بررسی مقررات مختلف پیرامون این بازار گاهی اوقات بی ثبات ، اطمینان حاصل کنید که قبل از باز کردن حساب خود ، با خیال راحت در آن می دانیدو در طول تجارت شما
تنظیم بازار فارکس
همانطور که گفته شد ، به دلیل مقیاس جهانی بازار ارز ، هیچ سازمان بین المللی وجود ندارد که بتواند به طور منظم و مؤثر بر تجارت فارکس نظارت کند - در عوض ، کشورهای مختلف مقامات جداگانه ای دارند که برای محافظت از معامله گران در مقیاس محلی تر تنظیم شده اند.
در انگلستان ، نهاد اصلی نظارتی مالی ، آژانس نگهبان مصرف کننده ، سازمان رفتار مالی (FCA) است که توسط کلیه شرکت هایی که خدمات مالی را در انگلستان ارائه می دهند - از جمله کارگزاران فارکس - تأمین می شود. به عنوان بخشی از نقش آنها ، FCA وظیفه دارد تا نهادهای انگلستان را تنظیم و مجوز دهد و از نزدیک با بانک انگلیس همکاری کند تا اطمینان حاصل کند که همه کارگزاران فارکس به طور فعال در حال ارتقاء و ایجاد یک محیط تجاری سالم هستند که در آن به نفع معامله گران عمل می کند.
سایر نهادهای نظارتی ملی که برای کنترل و تنظیم معاملات در بازار FX ایجاد شده اند ، شامل موارد زیر هستند ، اما به هیچ وجه محدود نیستند:
- Autorité des Marchés سرمایه داران (AMF) در فرانسه
- Bundesanstalt für finanzdienstleistundungsaufsicht (Bafin) در آلمان
- comisión nacional de mercado de valores (CNMV) در اسپانیا
- اداره رفتار مالی (FCA) در انگلستان
- اوراق بهادار و بازارهای اروپا (ESMA) برای اتحادیه اروپا
- کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) و انجمن ملی آتی (NFA) در ایالات متحده آمریکا
- کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا (ASIC) در استرالیا
- آژانس خدمات مالی (FSA) در ژاپن
- کمیسیون اوراق بهادار و آتی (SFC) در هنگ کنگ
مقررات کارگزار فارکس
با توجه به اقتدار خود در تمام بازارهای مالی بریتانیا، FCA مسئولیت کامل محافظت از مشتریان را در برابر کارگزاران فارکس غیراخلاقی و در مواقعی فاسد بر عهده می گیرد. در نتیجه، همه آن دسته از کارگزارانی که در بریتانیا تحت نظارت تعریف شده اند، با مهر تایید FCA به این نام معرفی شده اند و به همین دلیل موظف به پیروی از دستورالعمل های آنها هستند. اگر شواهدی مبنی بر انجام این کار ارائه نکنند، FCA حق دارد مجوز آنها را لغو کند و اقدامات انضباطی علیه شرکت مورد نظر اعمال کند.
بنابراین، برای معامله گران جدیدی که برای اولین بار وارد بازار ارز می شوند، بسیار مهم است که یک کارگزار مجاز را انتخاب کنید که توسط FCA تأیید شده باشد، در مقابل کارگزاران فارکس غیرقانونی خارج از کشور. این تضمین می کند که پول شما در صورت انحلال، تقلب یا ورشکستگی محافظت می شود. هنگام جستجوی یک کارگزار تنظیم شده، حتماً وضعیت نظارتی شرکت را در ثبت خدمات مالی در اینجا بررسی کنید.
مزایای تجارت در یک بازار تنظیم شده
کارگزاران فارکس تحت نظارت FCA به معامله گران ارز آرامش خاطر را ارائه می دهند که سرمایه آنها در پلتفرم آنها محافظت می شود، زیرا کارگزاران دارای مجوز باید به طور مرتب شواهدی را به نهاد نظارتی ارائه دهند تا نشان دهد وجوه مشتری و وجوه شرکت همیشه جدا باقی می ماند. علاوه بر این، FCA تضمین می‌کند که سقف‌های اهرمی برای محدود کردن ضرر احتمالی معامله‌گر در صورت حرکت ناگهانی بازارها در جهت اشتباه اعمال می‌شود.
علاوه بر موارد فوق، در مواردی که باید حساب خود را ببندید و وجوه خود را منتقل کنید، کارگزاران دارای مجوز مطمئناً خدمات ساده ای ارائه می دهند و با خوشحالی به شما کمک می کنند تا مطمئن شوید که وجوه شما به طور ایمن منتقل می شود. علاوه بر این، در صورت بروز مشکل، تا سقف 50, 000 پوند توسط نهاد رسمی حاکم محافظت و غرامت دریافت خواهید کرد، به لطف طرح جبران خدمات مالی (FSCS) - به شما این امکان را می دهد که مطمئن باشید سرمایه گذاری های شما ایمن هستند.
قوانین مالی پیرامون مالیات فارکس
برای معامله گران جدید فارکس ، به ویژه ، اعتیاد به مواد مخدره عمومی پیرامون پتانسیل سودآوری و موفقیت غیرقابل استفاده ، به آنها اجازه می دهد تا "چیزهای قانونی" را دور بزنند - یعنی آنچه که تلاش جدید آنها به عنوان یک معامله گر فارکس برای پیامدهای مالیاتی آنها است. در انگلستان ، هنگام باز کردن حساب جدید خود با یک کارگزار تنظیم شده فارکس ، هر گونه سود مورد نظر شما در سه دسته ، بستگی به میزان سود کسب می کنید - آنها به شرح زیر است:
- معامله گر خود اشتغالی-برای کسانی که به عنوان معامله گران خود اشتغالی طبقه بندی می شوند ، شما به عنوان هر شخص خود اشتغالی دیگری که مسئولیت پرداخت مالیات های تجاری را بر عهده دارد ، مالیات می شوید-برای اطلاعات بیشتر ، به دستورالعمل های خود اشتغالی دولت انگلیس در اینجا مراجعه کنید
- سرمایه گذار خصوصی - در موردی که توسط HMRC به عنوان یک سرمایه گذار خصوصی تصمیم گرفته اید ، سود و زیان شما در برابر رژیم مالیاتی سود سرمایه مالیات می شود
- سوداگرانه - از آنجا که هیچ دارایی وجود ندارد که در واقع متعلق باشد ، بسیاری از معامله گران فارکس تحت این براکت مالیاتی قرار می گیرند و به همین ترتیب ، سرمایه گذاری سود سرمایه را به دلیل سود فارکس (و همچنین شرط بندی و CFD) توسط دولت انگلستان طبقه بندی می کنند. بدون مالیات تا آستانه فراتر رفته است. در حال حاضر ، در سال مالیات 2019 - 2020 کمک هزینه مالیات بر سود سرمایه 12،000 پوند است - به این معنی که می توانید قبل از پرداخت هرگونه مالیات از دارایی تا این مبلغ سود کسب کنید
چگونه اطمینان حاصل کنیم که به درستی مالیات داده اید
به طور طبیعی ، حتی هنگامی که احساس می کنید تحقیقات زیادی انجام داده اید ، به دلیل ماهیت سوداگرانه مقررات مالیاتی برای بازرگانان فارکس ، همیشه باید قبل از شروع کار در بازار ارز ، مراقب باشید. از همه مهمتر ، شما باید به طور معقول عمل کنید و این دو نکته اصلی را دنبال کنید تا اطمینان حاصل کنید که به درستی و قانونی مالیات داده اید:
- به دنبال مشاوره مناسب باشید - مهم نیست که چقدر سرمایه در فارکس سرمایه گذاری کنید ، باید از خود بپرسید ، آیا واقعاً ارزش آن را دارد که همه خطای احمقانه و قابل اجتناب را به خطر بیاندازد؟پاسخ ، ما مطمئن هستیم که شما موافق خواهید بود ، خیر. بنابراین ، اگر هنوز مطمئن نیستید که کدام براکت مالیاتی را در آن قرار می دهید ، مستقیماً با HMRC تماس بگیرید و به دنبال شفاف سازی باشید ، جایی که یک مشاور آموزش دیده در روز مالیات معامله گر شما را در جهت درست قرار می دهد تا اطمینان حاصل کنید که بعداً مبلغ قابل توجهی ما را تهیه نمی کنیدپایین خط.
- همه چیز را ثبت کنید – بسته به فعالیت تجاری خود در طول سال مالی، براکتی که تحت آن قرار می گیرید بین فعالیت های «سفته بازانه»، «سرمایه گذاری» و «خوداشتغالی» متفاوت است – در نتیجه، بسیار مهم است که فعالیت تجاری خود را در طول سال ثبت کنید. سال از جمله؛تاریخ خرید و فروش، مبادی ورودی و خروجی، ابزارآلات و قیمت. با این اطلاعات که به راحتی برای شما قابل دسترسی است، مطمئن خواهید بود که ساعت ها از سردرد در هنگام ارسال اظهارنامه مالیاتی خود در پایان سال خلاص خواهید شد.
چگونه یک کلاهبرداری فارکس را تشخیص دهیم
متأسفانه، با توجه به مقیاس بازار و بدون یک نهاد نظارتی بین المللی، کلاهبرداری های فارکس بیشتر از آنچه در ابتدا فکر می کنید رایج است. با این حال، در حالی که در سال‌های اخیر کلاهبرداری‌های قدیمی‌تر و پرطرفدار متوقف شده‌اند، کلاهبرداری‌های زیادی وجود دارند که همچنان وجود دارند - و کلاهبرداری‌های جدید مرتباً ظاهر می‌شوند.
برای جلوگیری از کلاهبرداری که می تواند حساب شما را خالی کند، مهم است که بدانید چگونه علائم هشدار دهنده زیر را شناسایی کنید:
- بدون سابقه زنده - قبل از انتخاب یک کارگزار فارکس، مطمئن شوید که آنها شواهدی از آمار تأیید شده از حساب های تجاری فعال دارند. اگر این یک مشکل است، یا اگر آنها فقط داده های ثبت شده از حساب های آزمایشی را دارند، دلیلی برای احتیاط دارید
- توسط یک نهاد حاکمیتی ملی تنظیم نشده است - قبل از اینکه حتی یک کارگزار فارکس را انتخاب کنید، باید اعتبار و وضعیت آنها را در نهاد حاکمیت مالی ملی خود بررسی کنید. به عنوان مثال، در انگلستان، شما همچنین می توانید کارگزاران خاصی را در برابر لیست هشدار FCA بررسی کنید، و ناگفته نماند که اگر کارگزار احتمالی خود را در این لیست پیدا کردید، باید از استفاده از آنها خودداری کنید.
- فشار برای سپرده گذاری وجوه شما - یک کارگزار مجاز و تنظیم شده اطمینان حاصل می کند که قبل از انتقال سرمایه خود با آنها احساس راحتی می کنید. به این ترتیب، اگر متوجه شدید که یک کارگزار شما را تحت فشار قرار می دهد تا پول خود را پس از مکالمه اولیه با آنها واریز کنید، به احتمال زیاد آنها سعی در کلاهبرداری از شما دارند.
اگر قبلاً مورد کلاهبرداری قرار گرفته اید، بسیار مهم است که این کلاهبرداری را به هیئت حاکمه مربوطه گزارش دهید. برای معامله گران بریتانیایی، باید آن را در اینجا به FCA گزارش دهید.
مانند هر سرمایه گذاری مستقل تجاری جدید، تجارت فارکس راه آسانی برای موفقیت نیست – برعکس، یک معامله گر به سرمایه گذاری زمان زیادی، صبر و تحقیقات کامل قبل از افتتاح موقعیت اول نیاز دارد. برای کمک به شما برای شروع سفر تجاری خود به روشی درست، مجهز به تمام دانش لازم در مورد نحوه تجارت ایمن، درباره کارگاه های رایگان فارکس تحت رهبری متخصص و برنده جوایز ما اطلاعات بیشتری کسب کنید.
