چندی پیش ، در روزهای اولیه رمزنگاری ، دارایی های blockchain کاربردهای بسیار محدودی داشتند. آنها می توانند در صرافی ها و کیف پول ها معامله یا ذخیره شوند.
با این حال ، ظهور Defi روشهای جدیدی برای استفاده از رمزنگاری و به حداکثر رساندن بازده باز کرد ، حتی اگر دارایی ها به سادگی نشسته در یک حساب باشند. در این زمینه ، شما ممکن است از اصطلاح "HODL" شنیده باشید ، که بدون در نظر گرفتن نوسانات قیمت ، به یک استراتژی در Crypto برای خرید و نگه داشتن نشانه ها تبدیل شده است.
با داشتن امور مالی غیرمتمرکز ، کاربران می توانند با قرار دادن رمزنگاری بیکار (و سایر دارایی های دیجیتال) برای کار در پروتکل های وام ، استخرهای نقدینگی و مبادلات غیرمتمرکز ، راه های کسب درآمد منفعل را کشف کنند.
درست مانند واریز وجوه به یک حساب پس انداز معمولی ، کاربران رمزنگاری همچنین می توانند وجوه خود را در طیف گسترده ای از سیستم عامل های غیرمتمرکز پارک کرده و پرداخت بهره و سایر پاداش ها را دریافت کنند. در حقیقت ، نرخ بهره ارائه شده در Crypto اغلب در مقایسه با امور مالی سنتی بیشتر است. آن را به یک پیشنهاد جذاب تبدیل می کند.
با این حال ، خطرات زیادی وجود دارد که باید از قبیل نوسانات بازار وحشی ، "کشش فرش" و ورشکستگی سیستم عامل های رمزنگاری در نظر بگیرید.
گفته می شود ، تلاش برای کسب درآمد منفعل با DEFI می تواند یک استراتژی سرمایه گذاری به ویژه سودمند باشد ، به ویژه در زمستان رمزنگاری فعلی. روش های زیادی برای پیشبرد آن وجود دارد ، از اینکه دارایی های خود را از بین ببرد و آنها را به آزمایش در زمینه تولید كشاورزی و نقدینگی در اختیار آنها قرار دهید.
برای کمک به شما در یافتن راه خود ، ما این راهنما را کنار هم قرار داده ایم.
defi چیست؟
بیایید با اصول اولیه شروع کنیم. برای کسانی که با این مفهوم آشنا نیستند ، Defi مخفف مالی غیر متمرکز است. به عبارت دیگر ، DEFI به محصولات و خدمات مالی اشاره دارد که در یک شبکه غیرمتمرکز از رایانه ها اجرا می شوند و شکل یک مقام مرکزی یا واسطه را برای کمک به اجرای معاملات حذف می کنند. در این زمینه ، شرکت کنندگان در بازار از طریق همسالان (P2P) در تعامل هستند.
Defi به عنوان جایگزینی برای سیستم مالی سنتی ، که توسط بانک ها ، بانک های مرکزی ، اتحادیه های اعتباری ، دولت ها و سایر موسسات مالی مستقر اداره می شود ، دیده می شود. عملیات پشتیبانی شده توسط پروتکل های DEFI مانند پرداخت ، وام و نقل و انتقالات ، بر روی یک blockchain اجرا می شود و از طریق قراردادهای هوشمند اجرا می شود ، که برنامه های رایانه ای خود را اجرا می کنند.
بر اساس همه این ویژگی ها ، این فناوری امکان ایجاد یک سیستم مالی جهانی را فراهم می کند که می تواند کمتر بوروکراتیک ، شفاف تر ، ایمن تر ، ارزان تر و در دسترس همه باشد.
مزایای Defi چیست
تقریباً مانند ارزهای رمزپایه ، Defi به عنوان جایگزینی برای سیستم عامل های مبتنی بر فیات صورتحساب می شود. در این زمینه ، عملیات مالی مانند وام ، وام و فشار می تواند بدون دخالت یک واسطه انجام شود. علاوه بر این ، استفاده از قراردادهای هوشمند به رسیدگی به ناکارآمدی در سیستم ، کاهش هزینه ها و اغلب ، خطر پیش فرض توسط بدهکاران را به حداقل می رساند. با به چالش کشیدن انحصار ارزهای فیات ، Defi می تواند دنیای جدیدی از فرصت های مالی را برای کاربران در سراسر جهان ارائه دهد.
درآمد منفعل Defi چگونه کار می کند
یکی از محبوب ترین کاربردهای فناوری blockchain به امور مالی غیر متمرکز تبدیل شده است. برای کسانی که آماده هستند انگشتان پا را به دنیای ارزهای رمزنگاری فرو کنند اما کاملاً آماده نیستند تا یک سرمایه گذاری بزرگ - به ویژه در بازار فعلی - کسب درآمد منفعل با Defi ، یک سازش خوب باشد.
روش های زیادی برای شروع کار وجود دارد ، از داشتن دارایی های دیجیتالی گرفته تا تبدیل شدن به یک ارائه دهنده نقدینگی یا رفتن به کشاورزی بازده ، نامگذاری چند مورد. آیا این اصطلاحات برای شما مانند لاتین به نظر می رسد؟نترس
ما در حال کشف همه راه ها برای تولید درآمد منفعل با Defi ، یک به یک هستیم.
روش 1: رمزنگاری سپرده برای یک APY
یکی از ساده ترین راه های تولید درآمد منفعل با DEFI ، دریافت علاقه به بازگشت برای واریز نشانه های خود به یک حساب است. این ممکن است برای شما آشنا به نظر برسد زیرا شبیه به داشتن یک حساب پس انداز فیات و کسب علاقه است. با این حال ، این روزها نرخ بهره بسیار پایین است ، اگر منفی نباشد. با وجود Defi ، فرصت بازده در مقایسه با یک بانک خیابانی بالا می تواند به طور قابل توجهی بیشتر باشد.
بسیاری از سیستم عامل های Defi این فرآیند را "تحریک" می نامند و علاقه به دست آمده می تواند به شکل همان نوع توکن های موجود یا هر نشانه دیگری باشد که توسط blockchain پشتیبانی می شود. هنگامی که دارایی های رمزنگاری خود را جمع می کنید ، برای شبکه به یک اعتبار سنج معامله یا گره تبدیل می شوید. این برای عملکرد و امنیت شبکه بسیار مهم است ، به همین دلیل استاکر انگیزه های مالی برای ادامه این کار دریافت می کند.
بنابراین چگونه می توانید شروع کنید؟اولین کاری که شما باید انجام دهید این است که Cryptocurrency را از طریق یک کارگزار یا یک مبادله رمزنگاری مانند Binance یا Coinbase خریداری کنید. هنگامی که آن را روی کیف پول قرار دهید ، می توانید سکه های خود را بر روی پروتکل یا سکویی واریز کنید که به شما بازده درصد سالانه (APY) را برای آن پرداخت می کند. به عنوان مثال ، Coinbase حداکثر 5 ٪ APY را ارائه می دهد در حالی که APY در سیستم عامل های دیگر مانند AQRU می تواند به 12 ٪ یا بیشتر برود.
سکه ها و نشانه های زیادی وجود دارد که می توانید از آنها برای لکه دار استفاده کنید ، اما به خاطر داشته باشید که اکثر سیستم عامل های Defi روی blockchain Ethereum کار می کنند ، به این معنی که بیت کوین (BTC) به طور معمول پذیرفته نمی شود. کسب درآمد منفعل با این روش Defi برای به اصطلاح "Crypto Hodler" مناسب است ، یعنی سرمایه گذار است که در ازای پرداخت علاقه منظم به دنبال پارک کردن نشانه های خود است.
طیف وسیعی از سیستم عامل ها برای انتخاب وجود دارد که هر یک از آنها از سکه های مختلف ، دوره های ضرب و شتم و مهمتر از همه نرخ بهره پشتیبانی می کنند.
روش 2: وام دهی
وام یکی دیگر از راههای شناخته شده برای کسب درآمد منفعل با Defi است و طیف گسترده ای از سیستم عامل ها به این نوع پروتکل های وام رمزنگاری اختصاص داده شده است.
به طور مشابه با Staking ، که ما فقط توضیح دادیم ، شما می توانید با واریز نشانه های خود برای برخی از مدت زمان ، درآمد منفعل را از وام های Defi کسب کنید. همانطور که ممکن است قبلاً حدس زده باشید ، وقتی رمزنگاری را به یک سکو قرض می دهید ، اجازه می دهید آن را به سایر وام گیرندگان رمزنگاری اجاره دهد. در عوض ، شما علاقه مند می شوید. به طور معمول ، قراردادهای هوشمند به نسبت دارایی که در آن قفل شده اید ، علاقه جمع شده را توزیع می کنند.
یکی دیگر از مزیت های وام دهی از این واقعیت ناشی می شود که از آنجا که کل فرایند وام و وام گرفتن از طریق قراردادهای هوشمند پیش می رود ، خطر اینکه یک وام گیرنده به طور پیش فرض تقریباً صفر باشد. به همین ترتیب ، دارایی های شما همیشه باید ایمن باشد. بیشتر سیستم عامل های وام دهی به شما امکان می دهد تا در هر زمان و بدون هزینه خروجی ، رمزنگاری خود را پس بگیرید.
روش 3: تولید کشاورزی
بازده هنوز روش دیگری برای شارژ بیش از حد رمزنگاری شما در حالی که در ازای علاقه یا انواع دیگر پاداش ها پارک می شود.
به عبارت ساده ، کاربران یک پلت فرم DEFI می توانند وجوه خود را در استخر نقدینگی قرار دهند. هنگامی که این نشانه ها از طریق یک قرارداد هوشمند در یک برنامه غیر متمرکز (DAPP) قفل شدند ، به کاربران هزینه یا علاقه ای برای استفاده از دارایی های خود در سراسر سکو یا وام گرفتن و فروش دریافت می شود.
آشنا به نظر می رسد؟مطمئن. این بسیار شبیه به واریز پول در یک حساب بانکی و اجازه استفاده از آن برای وام و سایر عملیات است که بابت آن نسبت ثابتی از سود به دست آمده را دریافت می کنید. به همین ترتیب، مزارع بازده به اطمینان از نقدینگی بالا در سراسر اکوسیستم DeFi کمک می کنند.
افرادی که توکن‌ها را به پلتفرم‌های DeFi قرض می‌دهند، اغلب «کشاورزان بازده» نامیده می‌شوند و معمولاً به عنوان استراتژی برای به حداکثر رساندن بازده خود، بین استخرهای نقدینگی جابجا می‌شوند.
مانند هر شکلی از سرمایه گذاری، مهم است که در پلتفرمی که قصد استفاده از آن را دارید، بررسی های لازم را انجام دهید، زیرا نه تنها سکه های کریپتو با نوسانات شدید مواجه شده اند، بلکه توسعه دهندگان بی وجدان نیز شناخته شده اند که کلاهبرداری هایی را هدایت می کنند که به موجب آن به طور ناگهانی از پروژه ها خارج می شوند و با آنها فرار می کنند. پول سرمایه گذار ("کشش فرش").
روش 4: ارائه دهنده نقدینگی شوید
تبدیل شدن به یک ارائه دهنده نقدینگی (LP) راه دیگری برای کسب درآمد غیرفعال با توکن های رمزنگاری شماست.
با این حال، بر خلاف سهامداری یا کشاورزی بازده، که در آن از ارز رمزنگاری شما برای تایید تراکنش ها یا تامین مالی وام های رمزنگاری شده استفاده می شود، ارائه دهندگان نقدینگی نقش متفاوتی دارند - از آنها برای اطمینان از اینکه مبادله توکن ها با کارایی و سرعت بیشتری در یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) انجام می شود، استفاده می شود.
تأمین‌کنندگان نقدینگی به عنوان تسهیل‌کننده‌های تجاری نیز شناخته می‌شوند و از طریق کارمزد معاملاتی برای معاملاتی که تسهیل می‌کنند، غرامت دریافت می‌کنند. نگران نباشید، لازم نیست در هیچ یک از این فرآیندها مشارکت فعال داشته باشید.
یک صرافی غیرمتمرکز مانند PancakeSwap، Uniswap و Yearn Finance، از الگوریتم‌های سازنده بازار خودکار (AMM) برای تکمیل سفارش‌ها و پردازش خودکار خدمات معاملاتی استفاده می‌کند.
مانند سایر روشهای کسب درآمد غیرفعال که قبلاً ذکر شد، این نیز دارای درجه‌ای از ریسک است، به‌ویژه در بازار نزولی فعلی. اما شما نه تنها می‌توانید قبل از تخصیص وجوه خود تحقیق کنید، بلکه می‌توانید به دارایی‌های نگهداری شده در استخرهای بسیار نقد با دارایی‌های رمزنگاری امن‌تر کمک کنید.
روش 5: استخراج نقدینگی
در آخرین لیست ما از راه های برتر کسب درآمد غیرفعال با تامین مالی غیرمتمرکز، استخراج نقدینگی وجود دارد. در اینجا نیز دارندگان کریپتو دارایی های خود را به صرافی های غیرمتمرکز قرض می دهند و در ازای آن پاداش دریافت می کنند. با این حال، تفاوت این است که ماینرهای نقدینگی تمایل دارند در توکن بومی بلاک چینی که استفاده می‌کنند، پاداش دریافت کنند و همچنین شانس کسب توکن‌های حاکمیتی را دارند و انواع مشارکتی را که می‌توانند با یک پروژه خاص داشته باشند، به حداکثر می‌رسانند. مانند هر استخر نقدینگی، ارائه دهندگان بر اساس میزان استخر نقدینگی که ارائه کرده اند، پاداش می گیرند.
تفاوت بین سهامداری، کشاورزی بازده و استخراج نقدینگی، دوباره چیست؟
شرط بندی راهی برای کسب پاداش در ازای نگهداری ارزهای دیجیتال خاص است. در بلاک‌چین‌های مبتنی بر الگوریتم اثبات سهام (PoS)، استیکرها به عنوان اعتبارسنجی گره‌ها به تضمین صحت تراکنش‌های شبکه کمک می‌کنند. این همچنین ایمنی و نقدینگی پلت فرم را تضمین می کند.
کشاورزی بازده خدماتی است که توسط صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) با هدف ارائه سطوح سالم نقدینگی به خریداران و فروشندگان ارائه می‌شود. با استفاده از این روش کسب درآمد غیرفعال با DeFi، کاربران در یک مجموعه سرمایه مشترک (به نام استخر نقدینگی) مشارکت می‌کنند و به خاطر اجازه دادن به سرمایه‌شان در سایر عملیات‌های شبکه پاداش دریافت می‌کنند.
اما در حالی که کشاورزی بازدهی یک استراتژی با هدف به دست آوردن بالاترین بازده ممکن است، استخراج نقدینگی بر حفظ یکپارچگی شبکه متمرکز است و در عین حال به کاربران اجازه می دهد در استخرهای نقدینگی مشترک مشارکت کنند.
خط پایین
همانطور که می بینید، راه های زیادی برای کسب درآمد غیرفعال با DeFi وجود دارد که هر کدام مزایا و معایبی دارند. با توجه به وضعیت فعلی بازی در بازار کریپتو، انتخاب استراتژی درآمد غیرفعال DeFi می تواند یک حرکت معقول باشد. اما همانطور که قبلا ذکر شد، مطمئن شوید که تحقیقات خود را انجام دهید، گزینه هایی را که برای شما بهترین هستند را در نظر بگیرید و هرگز بیش از آنچه که می توانید از دست بدهید، سرمایه گذاری نکنید.
سلب مسئولیت:
این پست وبلاگ یک توصیه سرمایه گذاری نیست و پیشنهاد یا درخواستی برای ارائه یا توصیه هر محصول سرمایه گذاری نیست. این فقط برای استفاده عمومی در نظر گرفته شده است و نیازهای منحصر به فرد، اهداف سرمایه گذاری یا وضعیت مالی شما را در نظر نمی گیرد.
